今年以來，營業部認真貫徹落實總、省行專業會議精神，年金業務實現穩步快速發展。下半年，經濟形式逐漸好轉，為年金業務發展帶來了良好機遇。年金業務要堅持“重點客戶大突破、集中營銷快發展”的策略，抓重點、拓中小，促進業務全面發展。

　　一、強化重點年金客戶營銷

　　針對省分行確定的重點年金目標客戶，繼續實施“行長負責制”和重點客戶營銷“問責制”。各支行要圍繞省分行確定的11戶重點年金客戶及營業部確定的重點客戶，成立“一對一”專戶營銷團隊，一戶一策，多極聯動。通過整合行內各種營銷資源，明確各層級分工職責，形成營銷合力，開展強力營銷，力爭重點客戶的年金業務全部落戶營業部。對于省分行確定的重點客戶與其他機構簽約的、企業基本戶在營業部但與其他機構簽約的、合同到期客戶和其他機構簽定合同的，營業部領導將對相關責任行進行問責。

　　近一段時間國內經濟形式好轉，上半年，因企業盈利能力下降而暫時擱置年金計劃的重點客戶，隨著其經濟效益逐步扭轉，建立年金計劃的可能性增加。各相關責任行要抓住機會，及時與企業取得聯系，了解企業年金業務動向。對于有望在年內啟動的項目，相關責任行要集中力量，對這些企業開展攻堅營銷，力爭盡早簽約。同時各支行要按照“抓大不放小”的原則，深入挖掘中小企業年金客戶，依借營業部多個年金集合計劃開展組合營銷，主推由營業部擔任受托人的“3+1”模式，對與保險公司關系密切的客戶，可向其推薦營業部“2+2”模式的集合計劃，實現營業部年金業務全面發展。

　　二、力爭集中簽約客戶數

　　三季度，省分行將在全行舉辦一次大規模的年金重點客戶集中簽約儀式，為爭取更多客戶參加集中簽約，營業部擬在三季度開展以“專題營銷，集中簽約、重點突破、全面發展”為主題的營銷活動。首先，各支行要抓住此次活動機會，在八月末以前開展重點客戶專題營銷活動，按照明確目標、先易后難的原則，對省分行確定的重點客戶、營業部確定的重點客戶開展針對性、突破性集中營銷，力爭先搶占重點合作客戶，創造示范效應。其次，各支行要按照營業部確定的重點客戶名單，主動深入企業，在八月底以前進行營銷走訪，增進銀企感情，確保掌握第一手客戶信息。第三，各目標戶責任行要按照營業部確定的工作進度，搶時間、抓進度，以點帶面，集中營銷，全面發展。

　　三、搶抓受托業務服務資格

　　去年，營業部成功營銷山西焦煤集團企業年金業務，在年金業務實施過程中，為焦煤提供了完善的年金受托咨詢服務，通過積極主動為企業編制年金業務宣傳手冊、開發年金客戶端軟件、布設自助查詢機等，贏得了客戶認可，為營業部受托業務積累了寶貴經驗。下半年，各支行在年金營銷工作中，要大力推介由營業部擔任“受托人”的，集受托管理、賬戶管理、投資管理“三位一體”的發展模式，盡最大可能爭取相關資格，從而有效占領年金市場，增加我部中間業務收入。