CFA是“注冊金融分析師”(CharteredFinancialAna-lyst)的簡稱,它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號,由美國 “注冊金融分析師學(xué)院”(ICFA)發(fā)起成立。該學(xué)院最初是在1959年6月由美國“金融分析師聯(lián)合會”(FAF)同意在弗吉爾亞的夏洛茨維爾市與弗爾市與弗吉尼亞大學(xué)聯(lián)合設(shè)立。
應(yīng)考人員至少應(yīng)有大學(xué)學(xué)歷,考試分三個水平等級,各個水平分別出題,每一水平試 題又分為上午和下午題各三小時。應(yīng)考人員每次只能選其中某一水平的等級考試,但由于CFA發(fā)起者“金融分析師聯(lián)合會”的權(quán)威和影響,以及獲得該資格后享受優(yōu)厚的待遇,所以考生趨之若鶩。
要想獲得CFA資格絕非易事。首先,CFA的報名條件為至少應(yīng)有大學(xué)學(xué)歷。其次,考生必須在三年內(nèi)通過三個級別的艱苦考試,考試內(nèi)容包括倫理和職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、財務(wù)會計、數(shù)量技術(shù)、經(jīng)濟學(xué)、資產(chǎn)分析、固定收益證券分析、權(quán)益證券分析。近幾年,CFA考試又補充了一些新的內(nèi)容,增加了全球市場和投資工具、其它投資方式分析(房地產(chǎn)投資分析、投資公司分析、貨幣或外匯交易投資分析)等。考試形式包括案例研究、論文、多項選擇和應(yīng)用題。總之,CFA考試涉及面相當(dāng)廣,難度較大。再者,通過CFA高級水平考試者,需有三年以上金融分析師的任職經(jīng)歷,同時又是“金融分析師聯(lián)合會”的成員,才能獲得CFA證書。可見CFA既要有全面的金融理論知識,還要有實踐經(jīng)驗和良好的職業(yè)道德。據(jù)悉,迄今為止全球只有3萬余人獲此稱號。在新加坡有200多名CFA,香港擁有量為100人。