中國金融業對合格的高素質投資專業人士的熱切需求，正在顯著增加。對內地金融業的專業人士來說，中國加入WTO以及境外合格機構投資者（QFII）的引入，在為其帶來眾多機會的同時，也帶來了巨大挑戰：此時，他們需要快速提升自己的競爭力，并迅速熟悉國際市場的通行規則。

    作為全球公認、用作衡量投資專業人士專業能力與道德操守的權威考評標準，CFA考試對幫助中國金融業加快高素質專業人士的培養有著特殊的意義，因為那些取得CFA特許資格的投資界精英，都經過了至少三年時間的嚴格自學，期間還通過了三個級別、每次為時六小時的考試，這些考試用國際商業通用的語言———英語進行，內容涉及證券分析、企業財務、定量分析、經濟學、投資組合分析以及道德與職業操守等多方面。

    在加入WTO后的短短數年間，中國內地CFA的應試人數從2000年的162人快速增加至2004年的5000多人。不少在中國金融圈內具有影響的人物長期以來也認為，CFA應試人數的快速上升也是中國改革開放的必然結果。此外，CFA課程所提供的最新、最具操作性的專業知識，也被認為是當今中國金融人士所迫切需要的。

    “雖然取得CFA特許資格并非易事，但我一直相信：自己為了在投資管理領域達到國際水準而付出的努力，一定會有回報，”不久前剛取得CFA特許資格的鄭先生，滿懷喜悅與成就感地表示，“CFA特許資格的高含金量，不僅將幫助我繼續敲開事業的大門，而且對中國培養投資專才很有益處。”

    CFA課程和考核項目，由全球性非贏利專業機構———特許分析師協會負責，該協會還為投資業制訂了自愿的、以道德為基礎的專業和業績報告準則，它在全球擁有近75000萬名會員，其中包括63000名CFA資格獲得者，其宣言就是：通過教育、誠信和專業水平方面所設定的最高標準，引領全球各地的投資專業。

    1963年設立的CFA考試課程，專為投資專家、證券分析師、基金管理人和投資顧問而設，自學考試課程達到研究生水平，其考試重點是國際最前沿的金融理論和技術，范圍包括投資分析、投資組合管理、財務報表分析、企業財務、經濟學、投資表現評估及專業道德操守。

    “與一般資格考試偏重理論不同，CFA課程實用性很強。”2003年獲得CFA特許資格的尹海說。注重理論與實際結合，是CFA課程的最大優勢，并且在考試通過后，CFA協會會員還定期收到CFA協會發來的國際金融領域最前沿研究結果。

    即將開始第三級考試的趙先生表示，CFA課程設計非常系統、全面，很值得學習；而另一位已取得CFA特許資格的侯先生則表示，“CFA課程帶給我嶄新的全球化視野，其中關于企業分析的知識，對投行人士非常有用。”

    與此同時，CFA對道德要求極高。要成為CFA，就必須嚴格遵守協會所制定的《道德操守》及《專業行為準則》，這些標準甚至細化到：CFA必須披露其客戶與雇主間潛在的任何利益沖突。為了保證CFA資格的可信度，協會對所有特許分析師的任何違規都登記在案。

    “誠信是任何一個健康金融市場的基石，對正在走向規范的中國證券市場來說，CFA協會所提倡的道德標準無疑將十分有益，”在最近一次中國之行中，CFA課程分部副總裁JANSQUIRES博士表示，“任何市場的底線都一樣，就是當投資者無法得到公開、透明、公平的市場信息時，其投資信心就會大減。”

    中國證監會前副主席史美倫接受財經雜志采訪時曾直言不諱地指出了中國證券市場“四大病”：上市公司缺乏盈利能力和有效的公司治理、市場參與主體的誠信責任意識淡薄、操縱行為普遍以及投資者素質有待提高。

    在美國斯坦福大學高級研究員孟慶軒博士看來，缺乏高效的金融分析師群體是造成這些缺陷的重要原因。他認為，只有建立一支成熟高效的金融分析師隊伍，為投資者提供高水平、專業化、價值取向的投資研究、分析及建議，才能以市場力量確保中國證券市場的長遠投資價值，這是維系市場價值和市場信心的根本；此外，中國證券市場還需要大批熟悉定價機制和分析技巧的金融分析師，這是擴大市場規模和創新交易品種的重要保證。

    “在中國，CFA人才的培養應社會化，更多的CFA特許資格持有人，對中國市場的健康發展至關重要。”孟慶軒說，雖然目前中國資本市場還是轉型經濟中的轉型資本市場，但其國際化、規范化的趨勢沒人能夠阻擋，而這個市場諸多內在改革與調整的第一步就是人才培養，這是市場規范的前提。