2013年下半年銀行從業資格考試的備考工作已經開始，正保會計網校為了方便學員的復習，從論壇整理了一些銀行從業資格考試相關備考資料供大家參考，祝愿大家學習愉快，夢想成真！

　　多項選擇題

　　11.經濟合作與發展組織與巴塞爾委員會對于商業銀行公司治理原則說法正確的是（ ）。

　　A.經濟合作與發展組織認為，公司治理應維護股東的權利

　　B.巴塞爾委員會認為高級管理層是商業銀行公司治理的關鍵部門

　　C.經濟合作與發展組織認為不可以向公眾披漏與公司有關的重大問題的信息

　　D.巴塞爾委員會認為商業銀行應保持高度的透明度

　　E.經濟合作組織認為，應清楚界定商業銀行董事會和高級管理層的權力和責任，并在全行實行問責制

　　12.商業銀行風險控制應實現的目標有（ ）。

　　A.把商業銀行的風險控制在最低水平

　　B.風險管理戰略符合經營目標的要求

　　C.在成本/收益基礎上保持有效性

　　D.對商業銀行的資產負債表等資料進行分析，發現潛在的風險

　　E.通過對風險誘因的分析，發現管理中存在的問題，完善風險管理程序

　　13.下列屬于商業銀行外部數據的是（ ）。

　　A.綜合評估國內市場行情和信息數據

　　B.外部評級數據作為商業銀行的主要數據源

　　C.自行進行行業統計分析數據

　　D.從商業銀行業務庫獲得的數據

　　E.與其他商業銀行發生操作風險時所產生的損失

　　14.商業銀行風險管理部門的說法不正確的是（ ）。

　　A.風險管理部門的核心職能是風險信息的收集、分析和報告

　　B.商業銀行風險管理部門和風險管理委員會是相同的

　　C.風險管理部門只具有非常有限的風險管理決策執行權

　　D.商業銀行風險管理部門具有高度的獨立性

　　E.商業銀行風險管理部門隸屬于高級管理層

　　15.商業銀行風險管理信息系統的理解正確的是（ ）。

　　A.風險信息各業務單元的流動可以完全是單向的，或者具有多向交互式、智能化的特點

　　B.風險管理信息系統需要從內部和外部獲得信息數據

　　C.風險管理信息系統必須確保采取一種顯而易覓的方式來區分系統“真實的”和交易人員“假設的”分析操作

　　D.風險信息管理系統是商業銀行核心“無形資產”

　　E.風險管理信息系統可以制約數據的特性

　　16.監事會監督和測評的方式包括（ ）。

　　A.列席會議

　　B.訪談座談

　　C.調閱文件

　　D.檢查與調研

　　E.監督測評

　　17.商業銀行高級管理層風險管理的主要職責有（ ）。

　　A.審批風險管理的戰略、政策和程序

　　B.執行風險管理的政策

　　C.制定風險管理的程序和操作規程

　　D.及時了解風險水平及其管理狀況

　　E.核準金融產品的風險定價

　　18.財務控制部門在風險管理中的主要內容包括（ ）。

　　A.參與商業銀行的組織架構和業務流程再造

　　B.會計記錄和財務報告的準確性和可靠性

　　C.把商業銀行的損失/收益數據傳遞給風險管理部門，使得風險管理部門能與來自前臺業務部門的信息調整一致

　　D.與風險管理部門合作，確保風險系統中相應的損失/收益信息是準確的，并可以應用于事后檢驗的目的

　　E.經營管理的合規性及合規部門工作情況

　　19.商業銀行風險控制/緩釋策略應當符合的要求有（ ）。

　　A.建立各類風險計量模型

　　B.監測各種可量化的關鍵風險指標

　　C.風險控制/緩釋策略應與商業銀行的整體戰略目標保持一致

　　D.所采取的具體控制措施與緩釋工具符合成本/收益要求

　　E.通過對風險誘因的分析，能夠發現風險管理中存在的問題，并重新完善風險管理程序

　　20.根據數據的來源不同，風險管理信息系統的風險數據可以分為（  ）。

　　A.內部數據

　　B.外部數據

　　C.中間計量數據

　　D.組合結果數據

　　E.歷史數據

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