中國銀行業從業人員資格認證考試公共基礎科目考試大綱（2013年版）

　　1銀行知識與業務

　　1.1中國銀行體系概況

　　1.1.1中央銀行、監管機構與自律組織

　　·中央銀行

　　·監管機構

　　·自律組織

　　1.1.2銀行業金融機構

　　·國家開發銀行及政策性銀行

　　·大型商業銀行

　　·中小商業銀行

　　·農村金融機構

　　·中國郵政儲蓄銀行

　　·外資銀行

　　·非銀行金融機構

　　1.2 銀行經營環境

　　1.2.1經濟環境

　　·宏觀經濟運行

　　·經濟結構

　　·經濟全球化

　　1.2.2金融環境

　　·金融市場

　　·金融工具

　　·貨幣政策

　　1.3銀行主要業務

　　1.3.1負債業務

　　·存款業務

　　·借款業務

　　1.3.2資產業務

　　·貸款業務

　　·債券投資業務

　　·現金資產業務

　　1.3.3中間業務

　　·交易業務

　　·清算業務

　　·支付結算業務

　　·銀行卡業務

　　·代理業務

　　·托管業務

　　·擔保業務

　　·承諾業務

　　·理財業務

　　·電子銀行業務

　　1.4銀行管理

　　1.4.1公司治理

　　·公司治理的涵義

　　·公司治理的主體

　　·利益相關者

　　·信息披露

　　1.4.2資本管理

　　·銀行資本的概念與作用

　　·監管資本的要求及管理

　　·經濟資本及其應用

　　1.4.3風險管理

　　·銀行風險的種類

　　·風險管理的發展歷程

　　·全面風險管理

　　·風險管理流程

　　1.4.4內部控制

　　·內部控制的目標

　　·內部控制的原則

　　·內部控制的構成要素

　　·內部控制的重點內容

　　1.4.5合規管理

　　·合規管理的相關概念

　　·合規管理的目標

　　·合規管理體系的基本要素

　　·合規管理的重點內容

　　·合規管理部門職責

　　1.4.6金融創新

　　·金融創新概述

　　·金融創新的基本原則

　　·金融創新與客戶利益保護

　　2銀行業相關法律法規

　　2.1銀行業監管及反洗錢法律規定

　　2.1.1《中國人民銀行法》相關規定

　　·中國人民銀行的直接檢查監督權

　　·中國人民銀行的建議檢查監督權

　　·中國人民銀行在特定情況下的檢查監督權

　　2.1.2《銀行業監督管理法》相關規定

　　·《銀行業監督管理法》的適用范圍

　　·《銀行業監督管理法》有關監督管理措施的規定

　　2.1.3違反有關法律規定的法律責任

　　·刑事責任

　　·行政處罰

　　·行政處分

　　·相關的處罰措施

　　2.1.4反洗錢法律制度

　　·洗錢概述

　　·《中華人民共和國反洗錢法》

　　·《金融機構反洗錢規定》

　　·《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

　　·違反反洗錢規定的法律責任

　　2.2銀行主要業務法律規定

　　2.2.1存款業務法律規定

　　·存款及其辦理原則

　　·存款業務的基本法律要求

　　·對單位或個人存款查詢、凍結、扣劃的條件和程序

　　·存款利率的法律管制

　　·存單糾紛案件的認定與處理

　　·存款合同

　　2.2.2授信業務法律規定

　　·授信原則

　　·授信審核

　　·貸款業務的基本法律要求

　　·貸款合同

　　2.2.3銀行業務禁止性規定

　　·商業銀行向關系人發放信用貸款的禁止

　　·對商業銀行存貸業務中不正當手段的禁止

　　·同業拆借業務的禁止

　　2.2.4銀行業務限制性規定

　　·對同一借款人貸款的限制

　　·對關系人發放擔保貸款的限制

　　·對相關金融業務和直接投資的限制

　　·對結算業務的限制

　　2.3民商事法律基本規定

　　2.3.1民事權利主體

　　·民事權利主體的概念

　　·自然人

　　·法人

　　·非法人組織

　　2.3.2民事法律行為和代理

　　·民事法律行為

　　·代理及其種類

　　2.3.3擔保法律制度

　　·擔保法律制度概述

　　·物權法

　　·抵押

　　·質押

　　·保證

　　·留置

　　2.3.4公司法律制度

　　·《公司法》概述

　　·公司設立制度

　　·公司資本制度

　　·公司的組織機構

　　·公司終止制度

　　2.3.5票據法律制度

　　·《票據法》概述

　　·票據的功能

　　·票據行為

　　·票據權利

　　·票據喪失的補救措施

　　2.3.6合同法律制度

　　·合同的概念及特征

　　·合同的訂立

　　·合同的生效

　　·合同的履行

　　·違約責任

　　2.4金融犯罪及刑事責任

　　2.4.1金融犯罪概述

　　·金融犯罪的概念

　　·金融犯罪的種類

　　·金融犯罪的構成

　　2.4.2破壞金融管理秩序罪

　　·危害貨幣管理罪

　　·破壞銀行管理罪

　　2.4.3金融詐騙罪

　　·集資詐騙罪

　　·貸款詐騙罪

　　·信用證詐騙罪

　　·信用卡詐騙罪

　　·票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪

　　2.4.4銀行業相關職務犯罪

　　·職務侵占罪

　　·挪用資金罪

　　·非國家工作人員受賄罪

　　·簽訂、履行合同失職被騙罪

　　3銀行業從業人員職業操守

　　3.1概述及銀行業從業基本準則

　　3.1.1《銀行業從業人員職業操守》概述

　　3.1.2銀行業從業基本準則

　　3.2銀行業從業人員職業操守的相關規定

　　3.2.1銀行業從業人員與客戶

　　3.2.2銀行業從業人員與同事

　　3.2.3銀行業從業人員與所在機構

　　3.2.4銀行業從業人員與同業人員

　　3.2.5銀行業從業人員與監管者

　　3.3附則

　　3.3.1懲戒措施

　　3.3.2解釋機構

　　3.3.3生效日期