中國銀行業從業人員資格認證考試
公共基礎科目考試大綱

1 銀行知識與業務（60%）

　　1.1 中國銀行業概況

　　1.1.1中央銀行、監管機構與自律組織

　　 中央銀行

　　 監管機構

　　 自律組織

　　1.1.2銀行業金融機構

　　 政策性銀行

　　 大型商業銀行

　　 中小商業銀行

　　 農村金融機構

　　 中國郵政儲蓄銀行

　　 外資銀行

　　 非銀行金融機構

　　1.2 銀行經營環境

　　1.2.1經濟環境

　　 宏觀經濟運行

　　 經濟結構

　　 經濟全球化

　　1.2.2金融環境

　　 金融市場

　　 金融工具

　　 貨幣政策

　　1.3 銀行主要業務

　　1.3.1負債業務

　　 存款業務

　　 借款業務

　　1.3.2資產業務

　　 貸款業務

　　 債券投資業務

　　 現金資產業務

　　1.3.3中間業務

　　 交易業務

　　 清算業務

　　 支付結算業務

　　 銀行卡業務

　　 代理業務

　　 托管業務

　　 擔保業務

　　 承諾業務

　　 理財業務

　　 電子銀行業務

　　1.4 銀行管理

　　1.4.1風險管理

　　 銀行風險的種類

　　 風險管理的發展歷程

　　 全面風險管理

　　 風險管理流程

　　1.4.2公司治理

　　 公司治理的主體

　　 利益相關者

　　 信息披露

　　1.4.3 內部控制

　　 內部控制的目標

　　 內部控制的原則

　　 內部控制的構成要素

　　1.4.4資本管理

　　 銀行資本的概念與作用

　　 《巴塞爾新資本協議》

　　 我國監管資本的構成

　　 銀監會的資本干預措施

　　 提高資本充足率的方法

　　1.4.5合規管理

　　 合規管理的相關概念

　　 合規管理的目標

　　 合規管理體系的基本要素

　　 合規管理部門職責

　　1.4.6金融創新

　　 金融創新的基本原則

　　 客戶利益保護

　　2 銀行業相關法律法規（25%）

　　2.1 銀行業監管及反洗錢法律規定

　　2.1.1 《中國人民銀行法》相關規定

　　 中國人民銀行的直接檢查監督權

　　 中國人民銀行的建議檢查監督權

　　 中國人民銀行在特定情況下的檢查監督權

　　2.1.2《銀行業監督管理法》相關規定

　　 《銀行業監督管理法》的適用范圍

　　 《銀行業監督管理法》有關監督管理措施的規定

　　2.1.3 違反有關法律規定的處罰措施

　　 刑事責任

　　 行政處罰

　　 行政處分

　　 相關的處罰措施

　　2.1.4反洗錢法律制度

　　 洗錢概述

　　 《中華人民共和國反洗錢法》

　　 《金融機構反洗錢規定》

　　 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

　　 違反反洗錢規定的法律責任

　　2.2 銀行主要業務法律規定

　　2.2.1存款業務法律規定

　　 存款及其辦理原則

　　 存款業務的基本法律要求

　　 對單位存款查詢、凍結、扣劃的條件和程序

　　 存款利率的法律管制

　　 存單糾紛案件的認定與處理

　　 存款合同

　　2.2.2授信業務法律規定

　　 授信原則

　　 授信審核

　　 貸款法律制度

　　2.2.3銀行業務禁止性規定

　　 商業銀行向關系人發放信用貸款的禁止

　　 對商業銀行存貸業務中不正當手段的禁止

　　 同業拆借業務的禁止

　　2.2.4銀行業務限制性規定

　　 對同一借款人貸款的限制

　　 對關系人發放擔保貸款的限制

　　 對相關金融業務和直接投資的限制

　　 對結算業務的限制

　　2.3 民商事法律基本規定

　　2.3.1民事權利主體

　　 民事權利主體的概念

　　 自然人

　　 法人

　　 非法人組織

　　2.3.2民事法律行為和代理

　　 民事法律行為

　　 代理及其種類

　　2.3.3擔保法律制度

　　 擔保法律制度概述

　　 物權法

　　 抵押

　　 質押

　　 保證

　　 留置

　　2.3.4公司法律制度

　　 《公司法》概述

　　 公司設立制度

　　 公司資本制度

　　 公司的組織機構

　　 公司終止制度

　　2.3.5破產法律制度

　　 《企業破產法》概述

　　 《企業破產法》的實體性規定

　　 破產程序

　　 破產財產的分配

　　2.3.6票據法律制度

　　 《票據法》概述

　　 票據的功能

　　 票據行為

　　 票據權利

　　 票據喪失的補救措施

　　2.3.7合同法律制度

　　 合同的概念及特征

　　 合同的訂立

　　 合同的生效

　　 合同的履行

　　 違約責任

　　2.4 金融犯罪及刑事責任

　　2.4.1金融犯罪概述

　　 金融犯罪的概念

　　 金融犯罪的種類

　　 金融犯罪的構成

　　2.4.2 破壞金融管理秩序罪

　　 危害貨幣管理罪

　　 破壞金融機構組織管理罪

　　 破壞銀行管理罪

　　2.4.3金融詐騙罪

　　 集資詐騙罪

　　 貸款詐騙罪

　　 信用證詐騙罪

　　 信用卡詐騙罪

　　 票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪

　　 保險詐騙罪

　　 有價證券詐騙罪

　　2.4.4銀行業相關職務犯罪

　　 職務侵占罪

　　 挪用資金罪

　　 非國家工作人員受賄罪

　　 簽訂、履行合同失職被騙罪

　　3 銀行業從業人員職業操守（15%）

　　3.1 概述及銀行業從業基本準則

　　3.1.1 《銀行業從業人員職業操守》概述

　　3.1.1 銀行業從業基本準則

　　3.2 銀行業從業人員職業操守的相關規定

　　3.2.1 銀行業從業人員與客戶

　　3.2.2 銀行業從業人員與同事

　　3.2.3 銀行業從業人員與所在機構

　　3.2.4 銀行業從業人員與同業人員

　　3.2.5 銀行業從業人員與監管者

　　3.3 附則

　　3.3.1 懲戒措施

　　3.3.2 解釋機構

　　3.3.3 生效日期

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