2011年第二次證券從業資格考試已經進入備考階段，為了幫助充分備考，小編整理證券從業資格考試練習題，供大家參考，祝大家學習愉快！

第八章 融資融券業務

　　選擇題

　　21. 嚴格控制業務集中度的有關規定有（）。

　　A.對單一客戶融資業務規模不得超過凈資本的5%

　　B.對單一客戶融券業務規模不得超過凈資本的5%

　　C.接受單只擔保股票的市值不得超過該只股票總市值的l0%

　　D.接受單只擔保股票的市值不得超過該只股票總市值的20%

　　22. 建立客戶選擇與授信制度應采取的措施包括（）。

　　A.制定融資融券業務客戶選擇標準和開戶審查制度

　　B.建立客戶信用評估制度

　　C.明確客戶征信的內容、程序和方式

　　D.記錄和分析客戶持倉品種及其交易情況

　　23. 證券公司在與客戶簽訂融資融券業務合同前，向客戶履行的告知義務有（）。

　　A.以書面方式向其提示投資規模放大、對市場走勢判斷錯誤、因不能及時補交擔保物而被強制平倉等可能導致的投資損失風險

　　B.指定專人向客戶講解融資融券的業務規則、業務流程和合同條款

　　C.告知客戶將信用賬戶出借給他人使用可能帶來法律訴訟風險，提示客戶妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼

　　D.告知客戶從事融資融券交易應當具備的條件和開戶申請材料的審查要點與程序

　　24. 客戶信用風險控制的措施包括（）。

　　A.建立客戶選擇與授信制度

　　B.嚴格合同管理、履行風險提示

　　C.證券公司應當在符合有關規定的基礎上，確定可充抵保證金的證券的種類及折算率、客戶可融資買入和融券賣出的證券的種類、保證金比例和最低維持擔保比例，并在營業場所內公示

　　D.建立健全預警補倉和強制平倉制度

　　25. 業務管理風險控制的措施包括（）。

　　A.制定完備的制度、規范，加強對相關業務人員進行管理制度和業務知識的培訓

　　B.對重要的業務環節，實行雙人雙崗復核、審批，并強制留痕

　　C.公司總部對業務經營情況、主要風險指標和每個客戶的賬戶動態進行實時監控，并明確相應的處置措施

　　D.公司業務合規和風險管理部門對營業部和融資融券業務管理部門的業務操作進行定期或不定期檢查或稽核

　　26. 信息技術風險控制的措施包括（）。

　　A.通過技術手段實時監控融資融券業務總規模

　　B.建立完善的融資融券業務信息技術系統

　　C.制定并嚴格執行信息技術系統日常運行管理制度

　　D.定期或不定期組織融資融券業務管理部門和營業部對備份方案和應急預案進行演練

　　27. 證券公司違反《證券公司監督管理條例》的規定，有下列情形（）之一的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員單處或者并處警告、3萬元以上l0萬元以下的罰款；情節嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業資格。

　　A.未按照規定程序了解客戶的身份、財產與收人狀況、證券投資經驗和風險偏好

　　B.推薦的產品或者服務與所了解的客戶情況不相適應

　　C.未按照規定指定專人向客戶講解有關業務規則和合同內容，并以書面方式向其揭示投資風險

　　D.未按照規定與客戶簽訂業務合同，或者未在與客戶簽訂的業務合同中載人規定的必備條款

　　28. 違反《證券公司監督管理條例》的規定，有下列情形（）之一的，責令改正，給予警告，沒有違法所得或者違法所得不足l0萬元的，處以l0萬元以上60萬元以下的罰款。

　　A.證券公司未按照規定編制并向客戶送交對賬單，或者未按照規定建立并有效執行信息查詢制度

　　B.證券公司、資產托管機構、證券登記結算機構違反規定動用客戶擔保賬戶內的資金、證券

　　C.資產托管機構、證券登記結算機構對違反規定動用客戶擔保賬戶內的資金、證券的申請、指令予以同意、執行

　　D.資產托管機構、證券登記結算機構發現客戶擔保賬戶內的資金、證券被違法動用而未向國務院證券監督管理機構報告

　　29. 融資融券業務是指在證券交易所或者國務院批準的其他證券交易場所進行的證券交易中，證券公司向客戶（），并由客戶交存相應擔保物的經營活動。

　　A.出借資金供其買入證券

　　B.出借資金

　　C.出借證券供其賣出

　　D.出借證券

　　30. 首批申請試點的證券公司應當滿足的條件有（）。

　　A.最近6個月凈資本均在50億元以上

　　B.最近一次證券公司分類評價為A類

　　C.具備開展融資融券業務所需的自有資金和自有證券，自有資金占凈資本的比例相對較高

　　D.已開發完成融資融券業務交易結算系統，并通過了證券交易所、證券登記結算公司組織的全網測試

　　31. 以下屬于首批申請試點的證券公司應當滿足的條件有（）。

　　A.客戶交易結算資金第三方存管有效實施

　　B.賬戶開立、管理規范，客戶資料完整真實

　　C.建立了以“了解自己的客戶”和“適當性服務”為核心的客戶分類管理和服務體系

　　D.未出現客戶資產被挪用等侵害客戶權益的情形

　　32. 證券公司申請融資融券業務試點，應當向中國證券監督管理委員會提交的材料有（）。

　　A.融資融券業務試點申請書

　　B.股東會（股東大會）關于經營融資融券業務的決議

　　C.融資融券業務試點實施方案

　　D.內部管理制度

　　33. 證券公司申請融資融券業務試點應當向中國證券監督管理委員會提交相關材料時如中國證券監督管理委員會要求提交的其他文件，視審核工作需要提交，其中至少包括由其他機構提交的（）。

　　A.證券公司住所地證監局出具的監管意見函

　　B.中國證券業協會組織的試點實施方案專業評價意見

　　C.地方證券業協會對證券公司的評審意見

　　D.上海證券交易所、深圳證券交易所、中國證券登記結算有限責任公司組織的技術系統全網測試評估報告

　　34. 證券公司申請融資融券交易權限應當向交易所提交的書面文件有（）。

　　A.中國證券監督管理委員會頒發的獲準開展融資融券業務試點的經營證券業務許可證及其他有關批準文件

　　B.融資融券業務試點實施方案、內部管理制度的相關文件

　　C.負責融資融券業務的高級管理人員與業務人員名單及其聯絡方式

　　D.交易所要求提交的其他文件

　　35. 開展融資融券業務試點的證券公司從事融資融券業務應遵守的原則有（）。

　　A.合法合規原則

　　B.集中管理原則

　　C.獨立運行原則

　　D.崗位分離原則

　　36. 以下事項中應當由總部決定而且禁止分支機構自行決定的有（）。

　　A.簽約

　　B.開戶

　　C.授信

　　D.保證金收取

　　37. 證券公司經營融資融券業務，應當以自己的名義在證券登記結算機構分別開立（）。

　　A.融券專用證券賬戶

　　B.客戶信用交易擔保證券賬戶

　　C.信用交易證券交收賬戶

　　D.信用交易資金交收賬戶

　　38. 證券公司經營融資融券業務，應當以自己的名義，在商業銀行分別開立（）。

　　A.融券專用證券賬戶

　　B.融資專用資金賬戶

　　C.客戶信用交易擔保資金賬戶

　　D.信用交易資金交收賬戶

　　39. 在以證券公司名義開立的（）內，應當為每一客戶單獨開立信用賬戶。

　　A.融券專用證券賬戶

　　B.融資專用資金賬戶

　　C.客戶信用交易擔保資金賬戶

　　D.客戶信用交易擔保證券賬戶

　　40. 證券公司選擇客戶時，要求客戶在申請開展融資融券業務的證券公司所屬營業部開設普通證券賬戶并從事交易滿半年以上，而試點初期一般都要求滿（）以上。

　　A.6個月

　　B.12個月

　　C.15個月

　　D.18個月

　　41. 證券公司應當按《證券公司融資融券業務試點管理辦法》規定的有關條件和征信的要求制定選擇客戶的具體標準有（）。

　　A.從事證券交易時間

　　B.賬戶狀態

　　C.信譽狀況

　　D.資產狀況

　　42. 可作為融資買入或融券賣出的標的證券應當符合的條件有（）。

　　A.在交易所上市交易滿6個月

　　B.融資買入標的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣出標的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元

　　C.股東人數不少于4 000人

　　D.近3個月內日均換手率不低于基準指數日均換手率的20%

　　43. 作為融資買入或融券賣出的標的證券，日均漲跌幅的波動幅度不超過基準指數波動幅度的500%以上。這里的基準指數，在深圳證券交易所是指（）。

　　A.深證新指數

　　B.深證100指數

　　C.深證綜合指數

　　D.中小板指數

　　44. 計算保證金可用余額時需考慮的因素有（）。

　　A.用于充抵保證金的現金

　　B.證券市值及融資融券交易產生的浮盈經折算后形成的保證金總額

　　C.客戶未了結融資融券交易已占用保證金

　　D.相關利息、費用的余額

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