證券從業(yè)資格考試2010復習指導：《投資基金》一（1）

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來源: 互聯(lián)網編輯： 2010/07/23 15:01:56　字體：大小

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　　第一章證券投資基金概述

　　前言

　　目前證券從業(yè)資格考試的考試科目共分為基礎科目和專業(yè)科目兩項，其中，基礎科目為《證券市場基礎知識》，專業(yè)科目包括：《證券交易》、《證券發(fā)行與承銷》、《證券投資分析》、《證券投資基金》。基礎科目為必考科目，專業(yè)科目可以自選。

　　證券從業(yè)人員資格考試的單科考試時間為120分鐘，滿分100分，60分通過。證券從業(yè)資格考試采用標準化客觀試題，題型分為3類：單項選擇題、多項選擇題和判斷題。

　　提示：本章內容沒有很大變化。主要是一些數(shù)字方面，比如2008年年底，全球共同基金的資產規(guī)模約為19萬億美元，我國為1.94萬億元，主要是記憶數(shù)量級。2008年末QDII數(shù)量為10只。

　　本章主要介紹證券投資基金的一些基礎知識。

　　證券投資基金是一種實行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。與直接投資股票、債券不同，證券投資基金是一種間接投資工具。基金投資者、基金管理人和托管人是基金運作中的主要當事人。根據(jù)組織形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金；根據(jù)運作方式不同，基金可分為封閉式基金與開放式基金。

　　第一節(jié) 證券投資基金的概念與特點

　　一、證券投資基金的概念

　　定義：證券投資基金（簡稱“基金”）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

　　基金募集的資金在法律上具有獨立性，由選定的基金托管人保管，并委托基金管理人進行股票、債券的分散化的組合投資。基金投資者是基金的所有者。

　　證券投資基金在美國被稱為“共同基金”；在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”；在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”；在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。

　　【例1·判斷題】

　　判斷正誤：證券投資基金的管理者是基金的實際所有者。

　　答案：錯誤

　　二、證券投資基金的特點（5點）

　　（一）集合理財，專業(yè)管理

　　（二）組合投資，分散風險

　　（三）利益共享，風險共擔