1    銀行知識與業(yè)務(wù)（60%）

　　1.1  中國銀行體系概況

　　1.1.1中央銀行、監(jiān)管機(jī)構(gòu)與自律組織

　　    中央銀行

　　    監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　    自律組織

　　1.1.2銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

　　    政策性銀行

　　    大型商業(yè)銀行

　　    中小商業(yè)銀行

　　    農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)

　　    中國郵政儲蓄銀行

　　    外資銀行

　　    非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　1.2   銀行經(jīng)營環(huán)境

　　1.2.1經(jīng)濟(jì)環(huán)境

　　    宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行

　　    經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)

　　    經(jīng)濟(jì)全球化

　　1.2.2金融環(huán)境

　　    金融市場

　　    金融工具

　　    貨幣政策

　　1.3    銀行主要業(yè)務(wù)

　　1.3.1負(fù)債業(yè)務(wù)

　　    存款業(yè)務(wù)

　　    借款業(yè)務(wù)

　　1.3.2資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　    貸款業(yè)務(wù)

　　    債券投資業(yè)務(wù)

　　    現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　1.3.3中間業(yè)務(wù)

　　    交易業(yè)務(wù)

　　    清算業(yè)務(wù)

　　    支付結(jié)算業(yè)務(wù)

　　    銀行卡業(yè)務(wù)

　　    代理業(yè)務(wù)

　　    托管業(yè)務(wù)

　　    擔(dān)保業(yè)務(wù)

　　    承諾業(yè)務(wù)

　　    理財(cái)業(yè)務(wù)

　　    電子銀行業(yè)務(wù)

　　1.4    銀行管理

　　1.4.1風(fēng)險(xiǎn)管理

　　    銀行風(fēng)險(xiǎn)的種類

　　    風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程

　　    全面風(fēng)險(xiǎn)管理

　　    風(fēng)險(xiǎn)管理流程

　　1.4.2公司治理

　　    公司治理的主體

　　    利益相關(guān)者

　　    信息披露

　　1.4.3 內(nèi)部控制

　　    內(nèi)部控制的目標(biāo)

　　    內(nèi)部控制的原則

　　    內(nèi)部控制的構(gòu)成要素

　　1.4.4資本管理

　　    銀行資本的概念與作用

　　    《巴塞爾新資本協(xié)議》

　　    我國監(jiān)管資本的構(gòu)成

　　    銀監(jiān)會的資本干預(yù)措施

　　    提高資本充足率的方法

　　1.4.5合規(guī)管理

　　    合規(guī)管理的相關(guān)概念

　　    合規(guī)管理的目標(biāo)

　　    合規(guī)管理體系的基本要素

　　    合規(guī)管理部門職責(zé)

　　1.4.6金融創(chuàng)新

　　    金融創(chuàng)新的基本原則

　　    客戶利益保護(hù)

　　2    銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)（25%）

　　2.1    銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定

　　2.1.1 《中國人民銀行法》相關(guān)規(guī)定

　　    中國人民銀行的直接檢查監(jiān)督權(quán)

　　    中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)

　　    中國人民銀行在特定情況下的檢查監(jiān)督權(quán)

　　2.1.2《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)規(guī)定

　　    《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍

　　    《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》有關(guān)監(jiān)督管理措施的規(guī)定

　　2.1.3 違反有關(guān)法律規(guī)定的處罰措施

　　    刑事責(zé)任

　　    行政處罰

　　    行政處分

　　    相關(guān)的處罰措施

　　2.1.4反洗錢法律制度

　　    洗錢概述

　　    《中華人民共和國反洗錢法》

　　    《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

　　    《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

　　    違反反洗錢規(guī)定的法律責(zé)任

　　2.2    銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定

　　2.2.1存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定

　　    存款及其辦理原則

　　    存款業(yè)務(wù)的基本法律要求

　　    對單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序

　　    存款利率的法律管制

　　    存單糾紛案件的認(rèn)定與處理

　　    存款合同

　　2.2.2授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定

　　    授信原則

　　    授信審核

　　    貸款法律制度

　　2.2.3銀行業(yè)務(wù)禁止性規(guī)定

　　    商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止

　　    對商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止

　　    同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止

　　2.2.4銀行業(yè)務(wù)限制性規(guī)定

　　    對同一借款人貸款的限制

　　    對關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制

　　    對相關(guān)金融業(yè)務(wù)和直接投資的限制

　　    對結(jié)算業(yè)務(wù)的限制

　　2.3    民商事法律基本規(guī)定

　　2.3.1民事權(quán)利主體

　　    民事權(quán)利主體的概念

　　    自然人

　　    法人

　　    非法人組織

　　2.3.2民事法律行為和代理

　　    民事法律行為

　　    代理及其種類

　　2.3.3擔(dān)保法律制度

　　    擔(dān)保法律制度概述

　　    物權(quán)法

　　    抵押

　　    質(zhì)押

　　    保證

　　    留置

　　2.3.4公司法律制度

　　    《公司法》概述

　　    公司設(shè)立制度

　　    公司資本制度

　　    公司的組織機(jī)構(gòu)

　　    公司終止制度

　　2.3.5破產(chǎn)法律制度

　　    《企業(yè)破產(chǎn)法》概述

　　    《企業(yè)破產(chǎn)法》的實(shí)體性規(guī)定

　　     破產(chǎn)程序

　　     破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的分配

　　2.3.6票據(jù)法律制度

　　    《票據(jù)法》概述

　　     票據(jù)的功能

　　     票據(jù)行為

　　    票據(jù)權(quán)利

　　    票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施

　　2.3.7合同法律制度

　　    合同的概念及特征

　　    合同的訂立

　　    合同的生效

　　    合同的履行

　　    違約責(zé)任

　　2.4 金融犯罪及刑事責(zé)任

　　2.4.1金融犯罪概述

　　    金融犯罪的概念

　　    金融犯罪的種類

　　    金融犯罪的構(gòu)成

　　2.4.2 破壞金融管理秩序罪

　　    危害貨幣管理罪

　　    破壞金融機(jī)構(gòu)組織管理罪

　　    破壞銀行管理罪

　　2.4.3金融詐騙罪

　　    集資詐騙罪

　　    貸款詐騙罪

　　    信用證詐騙罪

　　    信用卡詐騙罪

　　    票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪

　　    保險(xiǎn)詐騙罪

　　    有價(jià)證券詐騙罪

　　2.4.4銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪

　　    職務(wù)侵占罪

　　    挪用資金罪

　　    非國家工作人員受賄罪

　　    簽訂、履行合同失職被騙罪

　　3    銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守（15%）

　　3.1    概述及銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則

　　3.1.1   《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》概述

　　3.1.1    銀行業(yè)從業(yè)基本準(zhǔn)則

　　3.2    銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的相關(guān)規(guī)定

　　3.2.1    銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶

　　3.2.2    銀行業(yè)從業(yè)人員與同事

　　3.2.3    銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)

　　3.2.4    銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員

　　3.2.5    銀行業(yè)從業(yè)人員與監(jiān)管者

　　3.3    附則

　　3.3.1    懲戒措施

　　3.3.2    解釋機(jī)構(gòu)

　　3.3.3    生效日期