二、多選題：

　　73、2003年12月27日，十屆全國人大常委會第六次會議審議通過了《中國人民銀行法修正案》，修正后的《中國人民銀行法》施行后，中國人民銀行的主要職能包括（）。

　　A.直接審批、監管金融機構

　　B.維護幣值的穩定

　　C.對金融市場進行宏觀調控

　　D.貨幣政策的制定和執行

　　標準答案：b， c， d

　　74、中國人民銀行對（）有權進行檢查監督。

　　A.執行有關黃金管理規定的行為

　　B.執行有關反洗錢規定的行為

　　C.執行有關外匯管理規定的行為

　　D.執行有關人民幣管理規定的行為

　　標準答案：a， b， c， d

　　75、《銀行業監督管理法》規定，對發生風險的銀行業金融機構進行處置的方式有（）。

　　A.接管

　　B.重組

　　C.撤銷

　　D.依法宣告破產

　　標準答案：a， b， c， d

　　76、刑事責任包括（）。

　　A.罰金

　　B.管制

　　C.沒收財產

　　D.拘役

　　標準答案：a， b， c， d

　　77、行政處罰的種類有（）。

　　A.警告

　　B.罰款

　　C.行政拘留

　　D.拘役

　　標準答案：a， b， c

　　78、銀行業金融機構違反審慎經營規則且限期未改的，銀監會或者其省一級派出機構經負責人批準，可以區別情形，采取的措施有（）。

　　A.責令暫停部分業務、停止批準開辦新業務

　　B.限制分配紅利和其他收入

　　C.責令調整董事、高級管理人員或者限制其權利

　　D.停止批準增設分支機構

　　標準答案：a， b， c， d

　　79、在（）的情況下，銀行業金融機構有權拒絕檢查。

　　A.檢查人員未出示檢查通知書

　　B.檢查人員未出示合法證件

　　C.檢查人員少于2人

　　D.檢查人員多于2人

　　標準答案：a， b， c

　　80、《銀行業監督管理法》規定，銀監會的監督管理措施可以包括（）。

　　A.要求銀行按照規定報送財務報表

　　B.進入銀行進行檢查

　　C.與銀行董事進行監督管理談話

　　D.責令銀行按照規定如實披露風險管理狀況

　　標準答案：a， b， c， d

　　81、《銀行業監督管理法》規定，銀行業金融機構應當按照規定如實向社會公眾披露（）。

　　A.財務會計報告

　　B.風險管理狀況

　　C.董事和高級管理人員變更事項

　　D.員工中所有的違法違規處理結果

　　標準答案：a， b， c

　　82、下列關于反洗錢敘述正確的是（）。

　　A.金融機構應當依法履行建立健全客戶身份識別制度的反洗錢義務

　　B.各地銀行業協會負責各地的反洗錢監督管理工作

　　C.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密

　　D.只有金融機構和其工作人員，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報，其他單位和個人無權舉報

　　標準答案：a， c

　　83、洗錢者通過金融機構洗錢的技巧包括（）。

　　A.購買高額保險，然后低價贖回

　　B.匿名存儲

　　C.控制銀行

　　D.利用銀行貸款掩飾犯罪收益

　　標準答案：a， b， c， d

　　84、若未發現交易可疑，可免于大額交易報告的有（）。

　　A.金融機構同業拆借

　　B.交易一方為國家行政機關下屬的事業單位

　　C.同一金融機構開立的同一戶名下的定期存款續存

　　D.外國政府貸款轉貸業務項下的交易

　　標準答案：a， c， d

　　85、對于洗錢者而言的保密天堂通常具有下列特征（）。

　　A.有嚴格的公司法

　　B.不允許建立空殼公司

　　C.有嚴格的公司保密法

　　D.有寬松的金融規則

　　標準答案：c， d

　　86、常見的洗錢方式包括（）。

　　A.借用金融機構

　　B.偽造商業票據

　　C.利用犯罪所得直接購置不動產和動產

　　D.通過證券和保險業洗錢

　　標準答案：a， b， c， d

　　87、授信業務包括（）。

　　A.貸款

　　B.貸款承諾

　　C.交易融資

　　D.擔保

　　標準答案：a， b， c， d

　　88、廣義的貸款法律關系包括（）。

　　A.附屬于貸款合同法律關系的保證合同法律關系

　　B.附屬于貸款合同法律關系的抵押合同法律關系

　　C.委托貸款合同法律關系

　　D.貸款合同法律關系

　　標準答案：a， b， c， d

　　89、對借款人限制包括（）。

　　A.不得向貸款人的上級反映有關情況

　　B.不得在國家規定之外使用貸款從事股本權益性投資

　　C.不得套取貸款用于借貸牟取非法收入

　　D.不得在一個貸款人同一轄區內兩個同級分支機構取得貸款

　　標準答案：b， c， d

　　90、以下關于商業銀行辦理業務的禁止性規定，說法正確的是（）。

　　A.商業銀行辦理委托收款結算業務，應當按照規定的期限兌現，收付入賬，不得壓單或壓票

　　B.任何個人不得將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲

　　C.商業銀行應當在公告的營業時間內營業，不得擅自停止營業或者縮短營業時間

　　D.商業銀行辦理業務，提供服務，按照規定不得收取手續費

　　標準答案：a， b， c