選擇題

　　1.下列哪項不屬于金融市場的特點（）

　　A.市場商品的特殊性

　　B.市場交易價格的一致性

　　C.市場交易活動的集中性

　　D.市場主體角色的不可變性

　　2.一般來說，年輕投資人的投資理念相對比較（）

　　A.保守

　　B.激進

　　C.周密

　　D.疏漏

　　3.債券收益率的衡量方法不包括以下哪一項（）

　　A.既期收益率

　　B.當期收益率

　　C.到期收益率

　　D.提前贖回收益率

　　4.（）是指以金融資產為交易對象而形成的供求關系及其交易機制的總和

　　A.證券市場

　　B.金融市場

　　C.債券交易

　　D.股票市場

　　5.《中華人民共和國商業銀行法》明確規定商業銀行不得從事（）業務

　　A.私人銀行

　　B.境外投資

　　C.證券和信托

　　D.綜合理財

　　6.（）是指客戶通過理財規劃所要實現的目標或滿足的期望。

　　A.理財目標

　　B.投資目標

　　C.理財目的

　　D.投資目的

　　7.證券信用評級的主要對象為（）。

　　A.中央政府的債券

　　B.國際債券和優先股股票

　　C.普通股股票

　　D.各類公司債券和地方債券

　　8.以下哪一種風險不屬于非系統風險（）

　　A.利率風險

　　B.信用風險

　　C.經營風險

　　D.財務風險

　　9.（）不是上海黃金交易所指定的清算銀行。

　　A.工商銀行

　　B.建設銀行

　　C.招商銀行

　　D.中國銀行

　　10.以下有關黃金價格的說法中錯誤的是（）。

　　A.黃金價格與其他競爭性投資收益率成反向關系

　　B.國際局勢緊張時，黃金價格會上升

　　C.一般而言，世界經濟狀況趨好，黃金首飾需求增加，將促使金價上升

　　D.美元的堅挺往往會推動金價的上漲

　　11.股票投資的收益等于（）。

　　A.資本利得

　　B.股利所得

　　C.資本利得加股利所得

　　D.資本利得加利息所得

　　12.股票交易程序中所包括的主要環節有：I、交割 II、委托　III、證券賬戶開戶　　IV、資金賬戶開戶　　V、過戶　　VI、交易

　　正確的順序為（）。

　　A.IV， III， II， I， VI， V

　　B.III， IV， I， V， VI，II

　　C.III， IV， II， VI， I， V

　　D.V， II， III， IV， VI， I

　　13.以下國內機構中無法提供理財服務的是（）。

　　A.基金公司

　　B.保險公司

　　C.信托公司

　　D.律師事務所

　　14.與商業銀行相比，以下選項中屬于信托公司在個人理財服務中處于優勢地位的是（）。

　　A.具有明顯私募性質的信托產品通過銀行代銷的可能性逐漸縮小。

　　B.信托公司原則上可以投資基礎設施、房地產項目、股票、票據等多種實業和金融資產。

　　C.信托公司在發行集合資金信托計劃時，不能向客戶作出保證本金的安全以及保證預期收益的承諾。

　　D.信托公司的影響力有限，國內居民對信托產品知之甚少。

　　15.中國銀行理財客戶經理的崗位職責包括（）。

　　A.根據客戶需要，及時有效地向客戶提供專業化的個人財務管理、咨詢和建議等，在法律、法規、銀行各項規章制度和政策許可范圍內為客戶進行投資操作

　　B.遇疑難的專業問題，積極與理財產品經理合作，共同向理財客戶提供服務

　　C.負責理財客戶經理隊伍新人員的培訓工作

　　D.收集同業信息，研究客戶現實情況和未來發展，發掘他們的潛在需求，及時反饋至產品管理部門

　　判斷題（正確的打“√”，錯誤的打“X”）

　　1.個人理財主要考慮的是資產的增值，因此，個人理財就是如何進行投資。（　）

　　2.按照銀監會對個人理財業務的定義，商業銀行為銷售儲蓄存款產品、信貸產品等進行的產品介紹和宣傳不屬于理財顧問服務。　　　　　　　　　　（　）

　　3.目前，證券公司的個人理財服務形式主要以代客進行投資操作為主。　（　）

　　4.個人理財主要考慮的是資產的增值，因此，個人理財就是如何進行投資。（　）

　　5.按照銀監會對個人理財業務的定義，商業銀行為銷售儲蓄存款產品、信貸產品等進行的產品介紹和宣傳不屬于理財顧問服務。（　）