時間在拼命的走，我們總是拼命地留。可是，終究是手心里的沙，握不住。同樣的，距離2017年基金從業資格考試越來越近，備考時間越來越短。怎么辦？說到考試，我們首先需要了解它的考試重點，才能對考試有所把握！以下是基金從業資格考試《基金法律法規》本周精選習題，快來學習吧！

單選題

基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作，下列說法正確的是（ ）。

Ⅰ.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護、更新基金份額持有人的信息，為基金份額持有人的信息嚴格保密，防范投資人資料被不當運用

Ⅱ.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關業務資料。客戶身份資料，自業務關系結束當年計起至少保存10年

Ⅲ.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄

Ⅳ.實行信息技術開發、運營維護、業務操作等人員崗位分離制度，限制信息技術開發、運營維護等技術人員介入實際的業務操作

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ  

【正確答案】C

【答案解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密。基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作主要包括以下六個方面：（1）建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時維護、更新基金份額持有人的信息，為基金份額持有人的信息嚴格保密，防范投資人資料被不當運用。（2）明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄。（3）建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關業務資料。客戶身份資料，自業務關系結束當年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當年記起至少保存15年。（4）數據的保存——應逐日備份并異地妥善存放，對系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存15年。（5）人員的限制——在內部建立完善的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位，信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，對重要業務環節實行雙人雙崗。（6）實行信息技術開發、運營維護、業務操作等人員崗位分離制度，限制信息技術開發、運營維護等技術人員介入實際的業務操作。

單選題

在基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作中，客戶身份資料，自（ ）計起至少保存15年。

A、業務關系結束當年 

B、業務關系結束次年 

C、業務關系開始當年 

D、業務關系開始次年 

【正確答案】A

【答案解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密。客戶身份資料，自業務關系結束當年計起至少保存15年。

單選題

在基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作中，客戶交易記錄自（ ）記起至少保存15年。

A、交易記賬當年

B、交易記賬次年

C、賬戶注銷當年

D、賬戶注銷次年

【正確答案】A

【答案解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密。在基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作中，客戶交易記錄自交易記賬當年記起至少保存15年。

單選題

基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作，下列說法錯誤的是（ ）。

A、實行信息技術開發、運營維護、業務操作等人員崗位分離制度，限制信息技術開發、運營維護等技術人員介入實際的業務操作

B、在內部建立完善的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位，信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，對重要業務環節實行單人雙崗

C、建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關業務資料

D、明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄

【正確答案】B

【答案解析】本題考查基金客戶檔案管理與保密。在內部建立完善的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位，信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，對重要業務環節實行雙人雙崗。

單選題

基金客戶服務提供方式不包括（ ）。

A、電話服務中心

B、郵寄服務

C、登門拜訪

D、自動傳真、電子信箱與手機短信

【正確答案】C

【答案解析】本題考查基金客戶服務提供方式。基金客戶服務提供方式主要有：（1）電話服務中心；（2）郵寄服務；（3）自動傳真、電子信箱與手機短信；（4）“一對一”專人服務；（5）互聯網的應用；（6）媒體和宣傳手冊的應用；（7）講座、推介會和座談會。

單選題

在基金客戶服務提供方式中，（ ）不能為投資者提供一個面對面交流的機會。

A、講座

B、語音系統

C、推介會

D、座談會

【正確答案】B

【答案解析】本題考查基金客戶服務提供方式。在基金客戶服務提供方式中，講座、推介會和座談會等能為投資者提供一個面對面交流的機會。

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