學習跟好隊，應試無所畏。2017年基金從業(yè)資格考試全國統(tǒng)考考試時間為2017年4月22至4月23日，你準備好了么？正保會計網(wǎng)校為大家整理了基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》精選習題六，提早備考，考試無憂。

1、單選題

目前，我國的證券投資基金（ ）。

A、大部分為公司型基金

B、大部分為契約型基金

C、都是公司型基金

D、都是契約型基金

【正確答案】D

【答案解析】本題考查證券投資基金的法律形式。證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。

2、單選題

根據(jù)運作方式分類，可以將基金分為（ ）。

A、封閉式基金和開放式基金

B、公募基金和私募基金

C、契約型基金和公司型基金

D、股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金

【正確答案】A

【答案解析】本題考查證券投資基金的運作方式。依據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金。

3、單選題

對于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵約束機制，原因在于（ ）。

A、封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定

B、如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)差，投資者被套，就沒有贖回壓力

C、封閉式基金業(yè)績表現(xiàn)好，其擴展能力也將相應提高

D、如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)好，會吸引新的投資者，基金管理人管理費收入也會增加

【正確答案】D

【答案解析】本題考查證券投資基金的運作方式。封閉式基金份額固定，即使基金表現(xiàn)好，其擴展能力也受到較大的限制。如果表現(xiàn)不盡如人意，由于投資者無法贖回投資，基金經(jīng)理通常也不會在經(jīng)營與流動性管理上面臨直接的壓力。與此不同，如果開放式基金的業(yè)績表現(xiàn)好，通常會吸引新的投資者，基金管理人的管理費收入也會隨之增加；如果基金表現(xiàn)差，開放式基金則會面臨來自投資者要求贖回投資的壓力。因此，與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵約束機制。

4、單選題

1924年成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國（ ）的鼻祖。

A、封閉式共同基金

B、對沖基金

C、傘式基金

D、開放式公司型共同基金

【正確答案】D

【答案解析】本題考查證券投資基金的起源與早期發(fā)展。1924年由200多名哈佛大學教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。

5、單選題

基金是一種面向中小投資者的間接投資工具，“間接投資”體現(xiàn)在（ ）。

A、基金把眾多投資者的小額資金匯集起來進行投資

B、基金不直接投資股票市場

C、基金不直接投資債券市場

D、基金是由專業(yè)或非專業(yè)的投資機構進行管理

【正確答案】A

【答案解析】本題考查證券投資基金在金融體系中的地位和作用。投資基金作為一種面向中小投資者設計的間接投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來進行組合投資，由專業(yè)投資機構進行管理和運作，從而為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道，已經(jīng)成為廣大民眾普遍接受的一種理財方式。

6、單選題

關于證券投資基金的發(fā)展能有助于防止市場的過度投機和炒作的原因，說法錯誤的是（ ）。

A、證券投資基金倡導理性的投資理念和文化

B、證券投資基金給投資者帶來合理的收益

C、證券投資基金管理人能發(fā)揮專業(yè)投資優(yōu)勢

D、證券投資基金推動市場價值判斷體系的形成

【正確答案】B

【答案解析】本題考查證券投資基金在金融體系中的地位和作用。證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機。

7、單選題

我國首只在證券交易所掛牌上市的基金是（ ）。

A、天驥基金

B、淄博基金

C、金泰基金

D、開元基金

【正確答案】B

【答案解析】本題考查我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程。1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準的國內第一只投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金（淄博基金）正式設立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在證券交易所上市交易的投資基金。

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