基金從業《基金法律法規》每日一練：專業審慎（2022.08.13）

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來源: 正保會計網校編輯： 2022/08/13 12:06:07　字體：大小

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單選題

客戶甲的風險承受能力為中等，基金公司銷售人員乙主動向其推薦高等風險基金，乙的行為違反了（　）職業道德要求。

A、誠實守信

B、客戶利益優先

C、客戶至上

D、專業審慎

查看答案解析

【答案】

【解析】

本題考查專業審慎。基金從業人員在努力提高并保持自身專業水平的同時，應當本著對投資者高度負責的態度執業，在執業過程中應當審慎處理各項業務，具體而言，包括以下基本要求：（1）基金從業人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，應當具有合理充分的依據，有適當的研究和調查支撐，保持獨立性與客觀性，堅持原則，不得受各種外界因素的干擾。（2）基金從業人員在執業活動中，必須保持合理的謹慎，做出審慎的判斷，應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高專業化風險管理水平。（3）基金從業人員應當合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素。（4）基金從業人員應當區分投資分析和建議演示中的事實、觀點和假設。（5）基金從業人員必須記載和保留適當的記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關事項。（6）基金從業人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務時，應當向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。（7）基金從業人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應充分了解客戶的投資需求和投資目標以及客戶的財務狀況、投資經驗、流動性要求和風險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。

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