基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范知識點：基金產(chǎn)品風(fēng)險評價

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來源: 正保會計網(wǎng)校論壇編輯： 2016/11/11 21:43:29　字體：大小

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2016年11月26日基金從業(yè)將迎來今年的第三次統(tǒng)考，正保會計網(wǎng)校為大家分享了基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》相關(guān)知識點，希望能幫助大家更好地學(xué)習(xí)基金從業(yè)。祝您夢想成真！　

基金產(chǎn)品風(fēng)險評價

對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，可以由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構(gòu)提供。由基金評級與評價機構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評價服務(wù)的，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明。基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為基金銷售機構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。

基金產(chǎn)品風(fēng)險評價以基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來具體反映，基金產(chǎn)品風(fēng)險應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個等級：低風(fēng)險等級，中風(fēng)險等級，高風(fēng)險等級。基金銷售機構(gòu)可以根據(jù)實際情況在這三個等級的基礎(chǔ)上進一步進行風(fēng)險細(xì)分。

基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個因素：

一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例；

二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例；

三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度；

四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。

基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開。基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。

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