2016年6月18日基金從業將迎來第三次預約考試，正保會計網校為大家分享了基金從業《法律法規職業道德與業務規范》相關知識點，希望能幫助大家更好地學習基金從業。祝您夢想成真！

基金運作監管

考點一 對基金募集申請的核準

基金募集申請核準是基金運作的首要業務環節。各國的方式不同，主要分為核準制與注冊制。我國對基金募集申請實行的是核準制。

基金募集申請核準的主要程序和內容包括：

（1）對基金募集申請材料進行齊備性和合規性審查。

（2）對基金募集申請進行評審，最后作出核準或者不予核準的決定。中國證監會自受理基金募集申請之曰起6個月內作出核準或者不予核準的決定。

（3）簡化產品審核程序，實施分類審核制度。

（4）辦理基金備案。獲準發售基金份額之后，基金管理人將在規定的募集期限發售基金份額。當募集的基金份額總額、基金份額持有人人數符合法律法規規定的基金設立條件，基金管理人需按照規定辦理驗資和基金備案手續。中國證監會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之曰起3個工作日內予以書面確認；自中國證監會書面確認之日起，基金備案手續辦理完畢，基金合同生效。

QDII募集的主要程序包括：

（1）向中國證監會報送募集申請文件。

（2）向國家外匯管理局備案：額度、規模、上限等。

考點二 基金銷售活動的監管

（一）基金銷售監管的主要內容

（1）銷售的基金產品是否經過核準以及銷售主體是否具備相應資格。現行法規規定，基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金銷售機構不得辦理基金銷售業務，不得向公眾分發、公布基金宣傳推介材料或者發售基金份額。基金合同生效之后，基金銷售機構不得在基金合同約定之外的日期或時間辦理基金份額的申購、贖回或轉換。未取得基金銷售業務資格或未經中國證監會認定的機構，不得辦理基金的銷售或相關業務。任何人員不得以個人名義辦理基金銷售或相關業務。未經基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。宣傳推介基金的人員、基金銷售信息管理平臺系統運營維護人員等從事基金銷售業務的人員應當取得基金銷售業務資格。基金銷售機構辦理基金的銷售業務，應當由基金銷售機構總部與基金管理人簽訂書面銷售協議，未經簽訂書面銷售協議，基金銷售機構不得辦理基金的銷售。

（2）基金銷售過程中是否遵循適用性原則。把合適的產品賣給合適的基金投資人。

（3）基金宣傳推介材料的制作、分發和發布是否合規，是否充分揭示相關投資風險。

（4）規范基金銷售費用結構和費率水平，維護基金銷售市場秩序。

（5）規范基金評價業務，引導長期投資理念。

（6）銷售結算資金監管。為了確保基金銷售結算資金的安全，中國證監會不僅引入基金銷售賬戶的監督機構，還對基金銷售賬戶的開立、使用、變更、撤銷等運作行為，以及銷售結算資金交收流程和時點進行了具體規范，要求基金銷售賬戶的日常運作應遵循封閉運行，定向劃付，同基金投資人返還，自有資金分開交易，禁止擔保等原則。

（二）基金銷售監管的主要方式

（1）通過督察長監督、檢查基金銷售活動。

（2）對基金銷售適用性原則應用情況進行檢查與指導。

（3）宣傳推介材料的報備監管。

考點三 基金信息披露監管

（一）主要監管部門及其相應的職責

目前對基金信息進行監管的部門主要是中國證監會及其各地方監管局、證券交易所。

中國證監會主要負責起草修訂基金信息披露的規范。證券交易所（滬、深交易所）則主要負責監管上市基金的信息披露。

（二）信息披露監管的原則和目標

基金信息披露監管的原則是以制度形式保證基金做到信息披露的真實、準確、完整和及時，最終實現最大限度保護基金持有人合法權益的監管目標。

（三）基金信息披露監管的主要內容

（1）建立健全基金信息披露制度規范，主要是依法監管。

（2）基金募集信息披露監管。

（3）基金存續期信息披露監管。

（4）信息披露違規處罰。主要有：責令改正、沒收違法所得、罰款，承擔賠償責任；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，暫停或者取消基金從業資格或罰款，追究刑事責任。

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