新用戶掃碼下載
掃碼下載APP
及時接收考試資訊及
備考信息
基金從業《基金法律法規》知識點：基金職業道德之誠實守信
|
誠實守信 |
一、誠實守信的含義
誠實是指言行與內心思想一致，不弄虛作假、不隱瞞欺詐，做老實人、說老實話、辦老實事。守信是指遵守自己的承諾，講信用、重信用、守信用。誠實守信也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。誠實守信是調整各種社會人際關系的基本準則。
誠實守信是基金職業道德的核心規范。基金行業的本質是資產管理行業，投資人的信心和信任是支撐基金市場存續和基金行業發展的基礎。而誠實守信又是贏得投資人信心和信任的基本要素，可謂基金市場和基金行業“無信不立”。同時，基金行業又屬于智力密集型行業，基金機構從業人員的執業行為往往就直接表現為基金機構的行為。因此，基金機構從業人員在執業過程中是否誠實守信，直接關涉投資人的合法權益，決定了投資人對基金市場的信心和對基金行業的信任?；鹦袠I要健康發展，必須以誠實守信為本；而誠實守信必然要落實到基金從業人員的執業行為上，體現為基金職業道德的核心內容。基金從業人員要以維護和增進基金行業的信用和聲譽為重，誠實守信和恪盡職守，忠實于投資人，贏得投資人和社會的信任。
二、誠實守信的基本要求
誠實守信要求基金從業人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進行不正當競爭。
誠實守信就是不欺詐。所謂欺詐，是指利用虛構事實或者隱瞞真相的方式欺騙客戶，使客戶產生錯誤的認識，最終做出錯誤的判斷。欺詐的方式主要有兩種，一是虛假陳述，二是舞弊行為。這兩種欺詐方式主要發生在宣傳銷售基金產品和信息披露領域，針對基金銷售人員和基金管理人的從業人員。
在宣傳銷售基金產品時，基金從業人員應當以誠實的態度和合法的方式執業，如實告知投資人可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風險，不得做出不當承諾或者保證。具體而言：
（1）基金從業人員在宣傳、推介和銷售基金產品時，應當客觀、全面、準確地向投資者推介基金產品、揭示投資風險。
（2）基金從業人員對基金產品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現重大遺漏。
（3）基金從業人員在銷售基金或者為投資者提供咨詢服務時，應當向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。
（4）基金從業人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應當客觀、全面、準確，并提供業績信息的原始出處，不得片面夸大過往業績，也不得預測所推介基金的未來業績。
（5）基金從業人員分發或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理機構或基金代銷機構統一制作的材料。
（6）基金從業人員不得違規向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。
（7）基金從業人員不得從事隱匿、偽造、篡改或者損毀交易數據等舞弊的行為，或做出任何與執業聲譽、正直性相背離的行為。
2016年6月18日基金從業將迎來第三次預約考試，正保會計網校為大家分享了基金從業《法律法規職業道德與業務規范》相關知識點，希望能幫助大家更好地學習基金從業。祝您夢想成真！
學員討論（0）
相關資訊
新用戶掃碼下載
京公網安備 11010802044457號
