基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》知識點：基金銷售人員禁止性規(guī)范

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來源: 正保會計網(wǎng)校論壇編輯： 2016/06/03 15:33:12　字體：大小

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基金銷售人員禁止性規(guī)范

一、基金銷售人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。

二、基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。

三、基金銷售人員應向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

四、基金銷售人員應當引導投資者到基金管理公司、基金代銷機構(gòu)的銷售網(wǎng)點、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理開戶、認購、申購、贖回等業(yè)務手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項。

五、基金銷售人員應當按照基金合同、招募說明書以及基金銷售業(yè)務規(guī)則的規(guī)定為投資者辦理基金認購、申購、贖回等業(yè)務，不得擅自更改投資者的交易指令，無正當理由不得拒絕投資者的交易要求。

六、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應及時交所在機構(gòu)建檔保管，并依法為投資者保守秘密，不得泄露投資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關(guān)信息。

七、基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務時，應當按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費用，不得收取其他額外費用，也不得對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用。

基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：

（1）在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益。

（2）違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。

（3）詆毀其他基金、銷售機構(gòu)或銷售人員。

（4）散布虛假信息，擾亂市場秩序。

（5）同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務。

（6）違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。

（7）違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。

（8）承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送。