#選基如“選親”# 攻略如何做？

下載正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校APP 訂閱最新報(bào)考消息

來源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校編輯：大耳朵圖圖 2021/05/14 11:15:21　字體：大小

選課中心

多樣班次滿足需求

選課中心

資料專區(qū)

干貨資料助力備考

資料專區(qū)

報(bào)考指南

報(bào)考條件一鍵了解

報(bào)考指南

如何選基，流派甚多，有追星一派的，有單看業(yè)績(jī)的，有數(shù)星星的，更有隨機(jī)看緣分的，零零總總，不一而足。

從本質(zhì)上來說，選基就如“相親”，就是要選出一個(gè)或幾個(gè)高水準(zhǔn)的基金經(jīng)理，將自己寶貴的資金托付出去，并且相知相伴，長(zhǎng)久同行，必然要下一番真功夫。

一般情況下，選基需要過三大關(guān)：

第一關(guān)：門當(dāng)戶對(duì)

● 對(duì)基金公司是否認(rèn)可；

● 投資期限（包括兩個(gè)因素：①資金流動(dòng)性決定的投資期限；②基民的持有意愿時(shí)間，即為了較好的收益愿意堅(jiān)持多久）；

● 投資目的、投向（風(fēng)險(xiǎn)收益情況）。

如果是追求長(zhǎng)期穩(wěn)健的養(yǎng)老收益，就可以選價(jià)值穩(wěn)健型的基金，或者選擇專門的養(yǎng)老基金；如果要獲取資本市場(chǎng)或某個(gè)行業(yè)的平均紅利，可以選擇各種相應(yīng)的指數(shù)基金；如果能承受較大風(fēng)險(xiǎn)、想獲取高些的收益，可以買波動(dòng)性偏大的股票型基金。

第二關(guān)：風(fēng)格匹配

● 基民的性格、價(jià)值觀和行事方式；

● 基金經(jīng)理（是最主要、最費(fèi)力、也最見功力的一步）的投資風(fēng)格（交易風(fēng)格、能力圈和選股思路）。

【拓展】如何判斷一個(gè)基金經(jīng)理的風(fēng)格？

1、持有周期；

2、倉位高低變化情況（擇時(shí)還是擇股）；

3、行業(yè)和持股集中度（前10大）；

4、持倉（行業(yè)的重倉股）風(fēng)格變化；

5、基金觀點(diǎn)（見季報(bào)和各種訪談等）

第三關(guān)：磨合考研

● 持有后不斷磨合，了解；

● 能否抵御意外情況和外部挑戰(zhàn)。

三觀相合方為友，道不同不相為謀。對(duì)持有人來說，選擇一個(gè)和自己價(jià)值觀匹配的產(chǎn)品，要遠(yuǎn)比選擇一個(gè)階段性業(yè)績(jī)出彩的產(chǎn)品重要的多。也只有研究透徹，選擇了與自己價(jià)值觀相匹配的產(chǎn)品，我們才敢于重倉，才敢于不懼一時(shí)漲跌而堅(jiān)持長(zhǎng)期投資，才能真正相知相伴，共獲成功。

注：基金管理人以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)原則管理基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利和最低收益。理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。

【理財(cái)故事匯】

“作為一名80后，身邊的同事大部分都投資了基金，但大家的收益很不均衡，有的同事收益翻倍，有的同事僅僅跑贏滬深指數(shù)，還有買科技類基金虧本的。我覺得虧損主要還是不夠?qū)I(yè)，沒有選到好的基金。我打算通過參加基金從業(yè)考試系統(tǒng)的學(xué)習(xí)基金的知識(shí)。”劉先生透露，考基金從業(yè)資格證除了讓自己更專業(yè)的進(jìn)行投資理財(cái)之外，他還有個(gè)打算，過幾年年齡大連可能不太適應(yīng)現(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)公司的節(jié)奏，到時(shí)候能不能轉(zhuǎn)型到投資領(lǐng)域。

正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校的精品好課就是專門為廣大零基礎(chǔ)的考生準(zhǔn)備的，課程專門針對(duì)基礎(chǔ)薄弱的考生量身定制，把基礎(chǔ)精講班聽完就相當(dāng)于學(xué)習(xí)了該科目的基本的知識(shí)，接下來就可以聽強(qiáng)化、沖刺等課程，進(jìn)一步鞏固和學(xué)習(xí)更高層次的知識(shí)。2021年基金好課詳情>>