2016年初級經濟師考試時間為11月5日，各們初級經濟師考生應提前備考，網校小編根據往年的考試情況整理了初級經濟師基礎知識專業考試常考的一些知識點，希望對您備考經濟師有幫助！

【試題】下列金融市場中，屬于資本市場的是（ ）。

A.票據市場

B.股票市場

C.同業拆借市場

D.短期債券市場

【答案】B

【解析】本題考查資本市場。資本市場是指期限在1年以上的金融資產交易市場。通常資本市場主要指的是股票市場、長期債券市場、投資基金市場等。

【知識點擴展】

資本市場

考核內容：

1、證券市場概述

2、證券交易市場對象

3、證券發行市場和流通市場

4、證券交易程序

5、證券交易費用

具體內容如下：

一、證券市場概述

(一)證券市場的概念：有價證券發行與流通的市場，包括證券發行市場和流通市場

(二)借貸市場與證券市場特征的比較?

借貸市場

證券市場

交易性質

債權債務關系

買賣關系

交易雙方關系的穩定性

合同簽訂后關系固定

籌資人固定，但股東債權人因債券的轉讓性，是不固定的

收益來源

利息

股利、利息、差價

風險

間接融資，風險小

直接融資，風險高

(三)證券市場的參與者

1、證券市場的主體：發行人，投資者——分為機構和個人投資者;

——金融機構是證券市場上主要的機構投資者。

2、中介機構：證券經營機構(承銷商、經紀商、自營商)，證券服務機構;【10試題】

—— 中介機構是證券市場運行的核心，包括證券經營機構和證券服務機構。

3、自律性組織：中國證券業協會1991年8月28日成立;

4、監管機構：中國證監會。

二、證券市場的交易對象

(一)股票

定義：股票是股份公司發行的、用以證明投資者的股東身份和權益，

并據以獲得股息和紅利的憑證。

1、按股東權利分——普通股(股票中最普遍最主要的形式)與優先股(收益有保障)

2、按是否上市交易——上市股與非上市股

3、按投資主體——國家股、法人股、社會公眾股與外資股【08-試題】

—— 外資股分為：境內上市外資股和境外上市外資股。(向境外投資者募集資金)

(二)債券

定義：是政府、企業、金融機構等為籌集資金而發行的，約定在一定期限還本付息的有價證券。按發行主體分為：政府債券、公司債券、金融債券。

債券和股票的區別?

債券

股票

反映經濟關系不同

債權憑證，債權債務關系

所有權憑證，所有權關系

期限不同

有償還期

無償還期

收益不同

固定收益

視公司經營或二級市場價格

風險不同

較小

較大

(三)證券投資基金

1、定義：是集中眾多投資者的資金，委托專門的機構管理和運用，

主要投資于股票、債券等證券的一種收益共享、風險共擔的集合證券投資方式。

2、特點：積少成多、規模經營;專業管理;分散投資、分散風險。

3、類型

(1)按組織形態不同來劃分

①契約型基金：依托信托要約，發行受益憑證;投資人、管理人、托管人。

②公司型基金：發行股份;認購股份、成為股東。

(2)按運作方式不同來劃分

①封閉式基金：限定總額和期限，之后不向發行機構申請贖回，但可轉讓;(固定型基金)

②開放式基金：總額不固定，可追加發行;可請求發贖回，也可再追加買入。

(追加型基金)

(四)可轉換債券

1、定義：指持有者在一定條件下可以將其轉換為發行公司股票的債券。

債券轉換完，持有者的身份由公司的債權人轉換為公司股東。

2、注意：發行時規定——轉換比例、轉換價格、轉換期限;

轉換比例：是一定面額可以轉換的股票數。

轉換價格：是可轉換債券轉換成股票時每股股票所需要的金額。

其中：轉換比例=可轉換債券面額/轉化價格

【例題】發行總額不固定，可以追回發行的投資基金是( )。

A.信托基金 B.公司基金

C.開放式基金 D.封閉式基金

答案：C

解析：開放式基金指基金的發行總額不固定，可以追加發行。