2015年初級經濟師考試金融專業知識點預習：貨幣市場的主要指標

來源: 正保會計網校編輯： 2015/06/30 11:15:11　字體：大小

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2015年初級經濟師考試時間：11月7日，經濟師考試報名集中在6-8月，2015年初級經濟師備考已經拉開帷幕，網校整理了經濟師考試初級金融專業預習資料，供大家預習參考，祝大家夢想成真！

貨幣市場的主要指標

（一）貼現率：是辦理貼現時貼現利息與票面金額的比率。

貼現利息=票面金額×貼現率×期限

貼現率（年率）=（貼現利息/票面金額）*（360/未到期天數）*100%

（二）同業拆借利率：是一定期限的拆借利息與拆借本金的比率

1、基本公式：拆借利息=拆借本金×拆借利率×期限【歷年試題】

拆借利率=（拆借利息/拆借本金）*（360/拆借天數）*100%

2、全國銀行間拆借利率（CHIBOR）的計算公式：

是當日各筆拆借利息之和與拆借日拆借資金的總額之比。

其中：V—拆借金額；R—利率；

——分子是當日各筆拆借利息之和。

M—某一交易品種在該交易日的交易筆數；K—該交易品種的交易序號

——分母是當日的拆借資金總額。

（三）國債回購交易利率

1、公式：到期利息=本金×回購利率×融資天數

回購利率（年利率）=（到期利息/本金） * （360/融資天數）

2、主要影響因素：

銀行利率對國債回購交易利率的長期起決定作用；

股市行情對國債回購交易利率的短期變動起直接作用。

——貨幣市場主要指標的共性：利息與本金之比——360天與貼現/拆借/融資天數之比

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