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收藏!CFA三級新增方向—《私人財富管理》大綱

來源: 正保會計網校 編輯:吃口柚子 2024/06/06 13:47:50  字體:

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5月23日,CFA Institute舉行了一次直播活動。活動主要解讀了CFA三級考試專業方向及最新變化,三級考試被劃分為三個專業方向(私人財富,私募市場,投資組合管理),主要目的是適應金融市場的發展需求。網校教研老師為大家整理了私人財富管理的考試大綱,快來收藏吧!

收藏!CFA三級新增方向—《私人財富管理》大綱

1. 私人財富管理行業

? 討論私人財富管理服務提供商的典型商業模式及其基于細分市場的策略

? 討論私人財富管理行業中普遍存在的典型費用、收入和薪酬結構

? 討論各種顧問、咨詢人員和專業人士如何支持私人財富經理和他們的客戶

? 描述和評估影響私人財富管理行業的監管和合規因素

2. 與富人合作

? 描述家庭和人際關系如何與財富及其管理相關

? 描述在私人客戶畫像、獲客、咨詢、溝通和客戶教育方面的技能需求

? 描述超高凈值客戶的獨特特征,以及這些特征如何使他們與其他私人財富管理客戶區分開來

? 推薦適當的方法來制定、實施、遵守和修改家族的長期決策框架

3. 財富規劃

? 制定以目標為導向的財務計劃,并推薦實現這些計劃的適當策略

? 對家族成員一生的財務風險進行整體管理

? 評估稅收政策如何影響投資者的整體財務計劃

? 為整體財務計劃推薦適當的流動性策略

4. 投資規劃

? 為私人客戶提供投資組合配置的建議

? 討論各種資產類型的稅收效率,給出稅收管理策略

? 從法律、稅收和司法管轄角度給出退休后的財富管理規劃

? 根據投資組合的表現評估私人客戶投資計劃的成效

5. 財富保全

? 分析與人力資本相關的風險類型

? 給出管理人力資本風險的策略

? 規劃投資策略,減輕通貨膨脹對購買力的侵蝕

? 匯率如何影響資產配置和規劃,以及減輕匯率風險的方法

6. 向富人提供建議

? 為私人客戶提供適當的公民身份、國籍和法律居留權的建議

? 給出使復雜家庭的人力資本、財務資本和經濟凈值最大化的私人財富管理建議

? 給出使企業家的人力資本、財務資本和經濟凈值最大化的私人財富管理建議

? 給出使專業人士、高管等的人力資本、財務資本和經濟凈值最大化的私人財富管理建議

7. 財富傳承

? 給出通過贈與進行財富傳承的財富管理規劃建議

? 給出通過遺贈和繼承進行財富傳承的財富管理規劃建議

? 給出通過慈善捐贈和慈善事業在多代人之間進行財富傳承的財富管理規劃建議

CFA三級各專業權重

那么,對于三級考生來說,具體的學習變化會是什么呢?如果我們報名參加2025年2月的考試,我們將有三個選擇:投資組合管理、私募市場或私人財富。

在報名時就需要選擇專業方向,有1/3的課程內容將與所選專業相關,而另外2/3的內容則與其他方向相同。下圖展示了各專業方向的權重和重合部分。

又有變化?CFA三級考試專業方向及變化!

如圖所示,投資組合管理方向的學習內容和改革之前基本一致,只是結構上稍作調整,而私人財富和私募市場則是新增的方向。

又有變化?CFA三級考試專業方向及變化!

又有變化?CFA三級考試專業方向及變化!

又有變化?CFA三級考試專業方向及變化!

2025年2月舉行的CFA三級考試將采用改革后的學習課程。該課程設計將基于考生所選擇的專業方向,而考試內容也會根據不同的專業方向有所差異。

所有三個專業方向的考試都將包括論述題和計算題,且難度水平在各方向之間基本保持一致。此外,值得注意的是,最終獲得的CFA證書不會注明所選擇的具體專業方向。

三級考試中不同專業方向的設置有何益處?


這實際上有助于考生更好地明確自己的職業定位。在面試過程中,具備專業知識背景的應聘者能夠展現出對相關主題的深入理解,以及對專業領域日常工作流程的熟悉程度。


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