那么如何成為CFA資格認證持有人呢？具體申請步驟如下：

（一）擁有四年（48個月）與投資相關工作經驗

1.描述工作經驗：

提交協會認可的工作崗位名稱；

除工作職位外，還需要提交所負責的具體工作細節；

在提交的每個協會認可的工作職位需要寫明申請人的職責范圍；

申請者需要保留申請材料的備份，以便在申請材料提交至協會前可及時更新！

2.在提交工作經驗申請材料前可參考：

自我工作經驗是否能得到協會認可，即工作經驗自我評估

工作經驗描述樣本

工作職位列表樣本

申請需注意的清單

（二）加入CFA協會，成為協會正式會員

正式會員（Regular Membership）不同于附屬會員（affiliate membership），正式會員是被推薦的CFA考生并以申請成為CFA Charter holder為目的。

成為CFA協會的正式會員必須滿足：

1.在正規高等院校取得至少本科學歷，或者在社會上接受相當本科教育經歷或工作經歷；

2.通過CFA一級考試，或通過協會的CFA自我測試標準；

3.擁有四年（48個月）與投資相關工作經驗（可參考第一條）；

4.申請加入CFA分會，CFA分會會員身份雖是自愿申請但協會強烈建議申請加入；

5.同意遵守并簽署協會會員協議與《職業操守聲明》（即PCS）；

6.交納會員費：

會員標準年費為：275美元；已是退休狀態的會員年費為：100美元；

分會的會員費是多樣的，可參考具體所屬分會會費交納標準，查看各地分會信息請點擊：local CFA society

CFA協會與分會的會員費一旦交納，不可退費，不可轉讓會費。

（三）宣誓遵守《職業道德規范及職業行為標準》

為了保護CFA協會會員，指定和考試計劃的完整性，CFA協會堅持道德規范和職業行為標準（準則和標準），所有考試規則和規定以及CFA協會章程。

職業行為計劃管理CFA協會的紀律程序，使用章程和程序規則作為對指控進行調查，確定違規行為，實施制裁，進行紀律處分和披露違規行為的指導。

職業行為通過促進遵守CFA協會職業道德規范和職業行為標準（全球投資專業人士的道德基準）來保護投資者并保持市場誠信。這有助于CFA考試研究所及其成員、職稱和考試項目的聲譽和誠信。違反行為可能導致制裁，包括暫停或撤銷個人成員資格和使用CFA考試指定的權利，或暫停或禁止CFA考試計劃。

（四）申請加入當地分會

CFA 會員分為兩類，正式會員（Regular Membership）與附屬會員（Affiliate membership）， 在申請成為 CFA Charter holder 之前，要首先加入 CFA 協會，并成為協會正式會員。

這兩種 會員都需要 2-3 位推薦人，并交納 275 美元的年費。

兩種會員的不同之處在于，正式會員要求申請人至少擁有學士學位或具備專業的水準，并通 過 CFA一級考試（或 CIPM 二級，或達到 RBA 荷蘭考試的及格分數或協會組織的職業標準考試）， 還要有 4 年的工作經驗才可以。

而附屬會員只需申請當地分會并滿足分會要求的工作年限。

（五）完成CFA三個級別的考試

依次通過CFA一、二、三級的考試。只要三級考試通過后才能申請持證哦~

上述五個步驟完成后即滿足CFA資格認證持有人的申請要求，其中第二條與第三條可登錄CFA協會官網個人賬戶內，在考生個人賬戶中Membership欄目下有專門提交申請的通道，考生登錄后即可提出申請。

申請成為CFA持證人需要需要4年被認可的專業工作經驗，不論是參加CFA考試前、考試中、考試后積累的直接參與投資決策過程或者為投資決策過程提供支持等相關工作都是可以的！