綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的第一步就是厘清服務(wù)對(duì)象和初步需求。理財(cái)師在這一階段要做的事情包括（?。?。

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來源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校編輯： 2019/01/28 17:07:23　字體：大小

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【多選題】綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的第一步就是厘清服務(wù)對(duì)象和初步需求。理財(cái)師在這一階段要做的事情包括（?。?/span>

A.明確服務(wù)對(duì)象
B.了解客戶及其家庭主要成員的背景情況
C.清楚客戶需要理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的初衷
D.整理客戶當(dāng)前的儲(chǔ)蓄投資信息
E.了解客戶的消費(fèi)理念

查看答案解析

【答案】

ABC

【解析】

本題考查厘清服務(wù)對(duì)象和初步需求。綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的第一步就是要厘清服務(wù)的對(duì)象是誰(shuí)？他的背景情況是怎樣的，需要服務(wù)的內(nèi)容是什么，也就是初步需求。首先，理財(cái)師應(yīng)當(dāng)對(duì)服務(wù)的對(duì)象非常明確。其次，理財(cái)師需要了解客戶及其家庭主要成員的背景情況，如職業(yè)（職位）、年齡（生日）、子女的學(xué)業(yè)、生活品質(zhì)狀況等內(nèi)容。最后，理財(cái)師要清楚客戶需要理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的初衷是什么。

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