銀行中級考試《個人理財》每日一練：理財規劃書的實用性（2022.10.30）

來源: 正保會計網校編輯： 2023/01/13 15:39:28　字體：大小

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多選題

以下屬于專業理財師為客戶制定的退休規劃內容的有（　）。

A、告訴客戶他退休時需要多少錢

B、告訴客戶現在應該做哪些投資準備

C、告訴客戶他和家人在退休后能享受什么樣的生活品質

D、分析客戶他和家人能夠支付的每年的固定支出預算是多少

E、評估客戶的其他理財目標對退休后的生活品質的影響

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【答案】

ABCDE

【解析】

本題考查理財規劃書的實用性。通過理財規劃，一名專業的理財師可以幫助客戶制定退休規劃。而一份退休規劃不只是告訴客戶他退休時需要多少錢、現在應該做哪些投資準備，而是能夠告訴該客戶：他和家人在退休后能享受什么樣的生活品質；其中應該包括根據客戶現在已經擁有的資源（投資性資產）和未來的資源（未來來自社會福利、延遲權益、商業保險等方面的收入），他和家人能夠支付的每年的固定支出預算是多少，每年的家庭休閑旅游方面的預算可以是多少，可以支付的贍養費用是多少，對子女的支持程度如何等方面的具體內容，并且還要評估客戶的其他理財目標對退休后的生活品質的影響。參見教材P336。

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