銀行中級考試《個人理財》每日一練：理財規劃書的主要內容（2022.10.20）

來源: 正保會計網校編輯： 2022/10/24 15:05:54　字體：大小

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單選題

理財師需要在理財規劃書上具體地披露進行全生涯模擬仿真的各種假設條件、理由，下列不屬于這些假設條件的是（　）。

A、客戶的收入增長率變化

B、各項收支基數的確定

C、可配置投資性資產的變化

D、客戶的理財目標

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【答案】

【解析】

本題考查理財規劃書的主要內容。理財師需要在理財規劃書上具體地披露進行全生涯模擬仿真的各種假設條件、理由，告知客戶我們最后的評估和分析結果是基于這些假設條件。這些假設條件包括：（1）客戶的收入增長率變化；（2）價格上漲因素及其影響，包括學費增長率、通貨膨脹率、各類預算增長率等；（3）假設客戶的退休年齡；（4）可配置投資性資產的變化；（5）假設客戶的預壽年齡；（6）各項收支基數的確定（在初步全生涯模擬仿真過程中，只需考慮客戶當前所關心的家庭財務問題相關支出，包括固定收入、非固定收入、固定家庭基本支出、非固定支出等）。參見教材P344-345。

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