中級《個人理財》每日一練：綜合理財規劃服務（11.22）

來源: 正保會計網校編輯： 2021/11/22 09:06:54　字體：大小

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單選題

綜合理財規劃不僅針對家庭某一成員的理財需求，它必須統籌考慮整個家庭的財務狀況、理財目標和合適的綜合解決問題的方案或路徑，這反映了綜合理財規劃的（?。?/p>

A、全面性

B、動態性

C、針對性

D、長期性

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【答案】

【解析】

本題考查綜合理財規劃服務。全面性：綜合理財規劃服務涵蓋了客戶理財目標的所有方面，如現金收支管理（包括債務管理）、保險規劃、投資規劃（包括教育、退休養老問題）、稅務和遺產規劃等，以及客戶明確提出的其他理財需求，它包含了多個單項的理財規劃方案。此外，綜合理財規劃不僅針對家庭某一成員的理財需求，它必須統籌考慮整個家庭的財務狀況、理財目標和合適的綜合解決問題的方案或路徑。參見教材P308。

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