銀行初級考試《銀行管理》每日一練：客戶身份識別（2021.08.15）

來源: 正保會計網校編輯：大耳朵圖圖 2021/08/16 11:41:25　字體：大小

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多選題

出現以下（　）情況時，銀行等金融機構應當重新識別客戶。

A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類

B、客戶行為或者交易情況出現異常的

C、有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的

D、金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的

E、先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的

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【答案】

ABCDE

【解析】

本題考查客戶身份識別。出現以下情況時，銀行等金融機構應當重新識別客戶：一是客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的。二是客戶行為或者交易情況出現異常的。三是客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。四是客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。五是金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。六是先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的，以及金融機構認為應重新識別客戶身份的其他情形。參見教材P248。

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