銀初《個人理財》每日一練：商業銀行的代銷業務（2021.04.20）

來源: 正保會計網校編輯：某某 2021/04/20 14:46:13　字體：大小

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多選題

商業銀行從事代銷業務，不得（　）。

A、將代銷產品作為存款或其自身發行的理財產品進行銷售

B、違背客戶意愿將代銷產品與其他產品進行捆綁銷售

C、代替客戶進行代銷產品購買等操作

D、為代銷產品提供直接或間接、顯性或隱性擔保

E、向合作機構及其工作人員收取、索要代銷協議約定以外的利益

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【答案】

ABCDE

【解析】

本題考查商業銀行的代銷業務。商業銀行從事代銷業務，不得有以下情形：（1）未經授權或超越授權范圍開展代銷業務，假借所屬機構名義私自推介、銷售未經審批的產品，或在銷售區域內存放未經審批的非本行產品銷售文件和資料。（2）將代銷產品作為存款或其自身發行的理財產品進行銷售，或者采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導客戶購買產品。（3）違背客戶意愿將代銷產品與其他產品進行捆綁銷售。（4）由銷售人員違規代替客戶簽署代銷業務相關文件，或者代替客戶進行代銷產品購買等操作、代替客戶持有或安排他人代替客戶持有代銷產品。（5）為代銷產品提供直接或間接、顯性或隱性擔保，包括承諾本金或收益保障。（6）給予合作機構及其工作人員，或者向合作機構及其工作人員收取、索要代銷協議約定以外的利益。（7）國務院金融監督管理機構禁止的其他情形。參見教材P58。

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