新用戶掃碼下載
掃碼下載APP
及時接收最新考試資訊及
備考信息
銀行從業資格考試《個人理財》第五章第二節銀行代理理財產品銷售
正保會計網校為了幫助廣大考生充分備考，整理了銀行從業資格考試知識點供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學習愉快，夢想成真！
第5章 銀行代理理財產品
5.2 銀行代理理財產品銷售的基本原則
1.適用性原則
在銷售代理理財產品時，要綜合考慮客戶所屬的人生周期以及相匹配的風險承受能力、客戶的投資目標、投資期限長短、產品流動性等因素，為客戶推薦適合的產品。
2.客觀性原則
在向客戶推薦產品時，銀行從業人員應客觀地向客戶說明產品的各種要素，讓客戶在購買產品前對產品類型、特點、購買方式、投資方向、收益預期、市場風險等有全面的了解。
【例題·多選題】在為客戶推薦代理理財產品時，需要考慮的因素有（ ）。
A.客戶所屬的人生周期
B.客戶的風險承受能力
C.客戶的投資目標
D.投資期限長短
E.產品流動性
【正確答案】ABCDE
【答案解析】在銷售代理理財產品時，要綜合考慮客戶所屬的人生周期以及相匹配的風險承受能力、客戶的投資目標、投資期限長短、產品流動性等因素，為客戶推薦適合的產品。
相關鏈接：銀行從業資格考試《個人理財》知識點匯總
推薦欄目：銀行從業資格考試報名入口 銀行從業資格考試
學員討論（0）
免費資料下載
- 思維導圖
- 學習計劃
- 銀行從業
高頻考點 - 報考指南
- 科目特點、備考建議
- 習題精選
新用戶掃碼下載
京公網安備 11010802044457號
