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銀行從業考試《公共基礎》第一章第一節中央銀行機構與組織四
正保會計網校為了幫助廣大考生充分備考，整理了銀行從業資格考試知識點供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學習愉快，夢想成真！
第一章 中國銀行體系概況
第一節 中央銀行、監管機構與自律組織
二、監管機構：中國銀行業監督管理委員會China Banking Regulatory commission， CBRC
| 監管理念 | 在總結國內外監管經驗的基礎上，銀監會提出了銀行業監管的新理念，即“管法人、管風險、管內控、提高透明度”。 ①“管法人”，即堅持法人監管，重視對每個銀行業金融機構總體金融風險的把握、防范和化解，并通過法人實施對整個系統的風險控制； ②“管風險”，即堅持以風險為核心的監管內容，通過對銀行業金融機構的現場檢查和非現場監管，對風險進行跟蹤監控，對風險早發現、早預警、早控制、早處置； ③“管內控”，即堅持促進銀行內控機制的形成和內控效率的提高，注重構建風險的內部防線； ④“提高透明度”，即加強信息披露和透明度建設，通過加強銀行業金融機構和監管機構的信息披露，提高銀行業金融機構經營和監管工作的透明度。 |
| 監管目標 | ◆ 監管目標是監管者追求的最終效果或最終狀態。 ◆ 銀行業監督管理的目標是促進銀行業的合法、穩健運行，維護公眾對銀行業的信心。銀行業監督管理應當保護銀行業公平競爭，提高銀行業競爭能力。 ◆ 四個具體監管目標： ①通過審慎有效的監管，保護存款人和其他客戶的合法權益； ②通過審慎有效的監管，維護公眾對銀行業的信心； ③通過宣傳教育工作和相關信息披露，增進公眾對現代金融的了解和相應風險的識別； ④努力減少金融犯罪，維護金融穩定。 四個目標共同構成我國銀行監管目標的有機體系。 |
| 監管標準 | ①促進金融穩定和金融創新共同發展； ②努力提升我國銀行業在國際金融服務中的競爭力； ③對各類監管設限要科學、合理，有所為，有所不為，減少一切不必要的限制； ④鼓勵公平競爭、反對無序競爭； ⑤對監管者和被監管者都要實施嚴格、明確的問責制； ⑥高效、節約地使用一切監管資源。 |
| 監管措施 | 1.市場準入 ①機構：機構準入是指批準金融機構法人或分支機構的設立和變更； ②業務：指批準金融機構的業務范圍以及開辦新的產品和服務； ③高級管理人員：是指對金融機構董事及高級管理人員的任職資格進行審查核準。 2.非現場監管：通過收集有關銀行業金融機構經營管理相關數據資料 3.現場檢查：監管人員通過實地查閱銀行業金融機構經營活動的帳表、文件、檔案等。 4.監管談話 5.信息披露監管 |
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