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銀行從業《個人理財》第一章第一節銀行個人理財業務的概念和分類六
正保會計網校為了幫助廣大考生充分備考，整理了銀行從業資格考試知識點供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學習愉快，夢想成真！
第一章 銀行個人理財業務概述
第一節 銀行個人理財業務的概念和分類
（3）綜合理財服務
綜合理財服務是指商業銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上，接受客戶的委托和授權，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產管理的業務活動。
①綜合理財服務與理財顧問服務的重要區別
在綜合理財服務活動中，客戶授權銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進行投資和資產管理，投資收益與風險由客戶承擔或根據客戶與銀行按照約定方式承擔。可見，綜合理財服務更突出個性化服務。
②綜合理財服務可進一步劃分理財計劃和私人銀行業務
前者是商業銀行針對特定目標客戶群體進行的個人理財業務；而后者服務對象主要是高凈值客戶，涉及的業務范圍更廣，更具個性化服務特色。
前者是商業銀行針對特定目標客戶群體進行的個人理財業務；而后者服務對象主要是高凈值客戶，涉及的業務范圍更廣，更具個性化服務特色。
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