2019銀行初級《個人理財》各章節(jié)高頻考點匯總

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來源: 正保會計網(wǎng)校編輯：春分 2019/06/24 14:24:22　字體：大小

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天才始于勤奮，沒有人能隨隨便便成功，堅持學(xué)習(xí)、認(rèn)真?zhèn)淇疾攀琼樌麄淇嫉谋亟?jīng)之路。為了幫助參加2019下半年銀行初級職業(yè)資格考試的學(xué)員高效備考，正保會計網(wǎng)校老師為大家精心整理了銀行初級職業(yè)資格考試《個人理財》高頻考點，希望對廣大備考考生在復(fù)習(xí)上有所助益。《個人理財》各章節(jié)高頻考點歸納如下：

考點	考頻
第一章　個人理財概述
考點一：個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)主體	★★
考點二：個人理財業(yè)務(wù)分類	★★★
考點三：國內(nèi)個人理財業(yè)務(wù)	★
考點四：理財師	★
考點五：理財師執(zhí)業(yè)資格	★★★
第二章　個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
考點一：中國的法律體系	★★
考點二：民事法律關(guān)系介紹	★★
考點三：合同法律關(guān)系	★★
考點四：物權(quán)法	★★★
考點五：婚姻法	★★★
考點六：繼承法	★★★
考點七：個人獨資企業(yè)法	★★
考點八：合伙企業(yè)法	★★
考點九：商業(yè)銀行理財產(chǎn)品	★★
考點十：基金代銷業(yè)務(wù)	★★
考點十一：保險代理業(yè)務(wù)	★
考點十二：黃金期貨交易業(yè)務(wù)	★
考點十三：個人外匯管理	★★
考點十四：共同申報準(zhǔn)則	★
第三章　理財投資市場概述
考點一：金融市場概述	★★
考點二：金融市場分類	★★★
考點三：貨幣市場介紹	★★★
考點四：債券市場介紹	★★★
考點五：股票市場介紹	★★★
考點六：金融衍生品市場介紹	★★★
考點七：外匯市場介紹	★★★
考點八：保險市場介紹	★★★
考點九：貴金屬市場	★★
第四章　理財產(chǎn)品概述
考點一：銀行理財產(chǎn)品	★★★
考點二：基金	★★★
考點三：保險	★★★
考點四：國債	★★★
考點五：信托計劃	★★★
考點六：貴金屬	★★
考點七：券商資產(chǎn)管理計劃	★★
考點八：基金子公司產(chǎn)品	★★
考點九：期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品	★★
考點十：合伙制私募基金	★★
第五章　客戶分類與需求分析
考點一：了解客戶需求的重要性	★
考點二：了解客戶的主要內(nèi)容	★
考點三：客戶的分類方法	★★
考點四：生命周期理論	★★★
考點五：了解客戶的方法	★★★
第六章　理財規(guī)劃計算工具與方法
考點一：貨幣時間價值的基本概念	★★★
考點二：規(guī)則現(xiàn)金流的計算	★★★
考點三：不規(guī)則現(xiàn)金流的計算	★★★
考點四：理財規(guī)劃計算工具	★
第七章　理財師的工作流程和方法
考點一：理財規(guī)劃計算工具	★★
考點二：收集客戶信息	★
考點三：明確客戶的理財目標(biāo)	★★
考點四：理財規(guī)劃方案的內(nèi)容	★★★
考點五：理財規(guī)劃方案的執(zhí)行	★★
考點六：后續(xù)跟蹤服務(wù)	★★