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2019銀行初級資格《風險管理》知識點：反洗錢管理
總感覺書本有點厚，什么時候才能看完？正保會計網校精心整理了銀行初級職業資格《風險管理》高頻考點，希望各位考生能夠記牢每個知識點，一舉拿下銀行職業資格考試！
知識點：反洗錢管理★★
1.洗錢通常是指運用各種手法掩飾或隱瞞非法資金的來源和性質，把它變成看似合法資金的行為和過程。
2.總體框架
我國反洗錢監管體制"一部門主管、多部門配合"。創建具有中國特色的"以防為主、打防結合、密切協作、高效務實"的反洗錢機制。
3.主要制度體系
三項制度：客戶身份識別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告制度。其中處于基礎地位的是客戶身份識別制度。處于核心地位的是大額交易與可疑交易報告制度。
4.商業銀行反洗錢的主要職責
（1）建立健全反洗錢內部控制制度。
（2）建立客戶身份識別制度。
（3）通過第三方識別客戶身份。
（4）進行客戶身份識別。
（5）應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。
（6）應當按照規定執行大額交易和可疑交易報告制度。
（7）建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法。
（8）應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。
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注：本文原創于正保會計網校（http://www.electedteal.com），轉載請注明出處！
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