2017銀行初級資格《法律法規(guī)》知識點：理財產(chǎn)品銷售管理要求

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來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2017/10/11 14:26:28　字體：大小

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2017年下半年銀行業(yè)職業(yè)資格考試時間為10月28日至10月29日。你備考好了嗎？如何鞏固知識，提高備考效果，是每一位考生需要考慮的問題。正保會計網(wǎng)校為考生精心整理了2017年銀行初級職業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》相關知識點供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學習愉快，夢想成真！

2017銀行初級資格《法律法規(guī)》知識點：金融市場種類

知識點——理財產(chǎn)品銷售管理要求

商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售是指商業(yè)銀行將本行開發(fā)設計的理財產(chǎn)品向個人客戶和法人客戶宣傳推介、銷售、辦理申購、贖回等行為。

商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應當遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權益，不得對客戶進行誤導銷售。

同時，商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，還應當遵循風險匹配原則，只能向客戶銷售風險評級等于或低于其風險承受能力評級的理財產(chǎn)品，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的客戶，禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產(chǎn)品。

商業(yè)銀行應對本行的理財銷售行為進行規(guī)范，必須嚴格落實監(jiān)管要求，不得提供含有剛性兌付內(nèi)容的理財產(chǎn)品介紹，不得銷售無市場分析預測、無風險管控預案、無風險評級、不能獨立測算的理財產(chǎn)品；不得銷售風險收益嚴重不對稱的含有復雜金融衍生工具的理財產(chǎn)品；不得承諾或變相承諾除保證收益以外的任何可獲得收益；

不得使用小概率事件夸大產(chǎn)品收益率或收益區(qū)間；不得以不正當競爭手段推銷理財產(chǎn)品；不得代客戶簽署文件；不得挪用客戶資金；不得通過銷售或購買理財產(chǎn)品方式調(diào)節(jié)監(jiān)管指標，進行監(jiān)管套利；不得將其他銀行或金融機構開發(fā)設計的理財產(chǎn)品標記本行標識后作為自有理財產(chǎn)品銷售。

注：本文原創(chuàng)于正保會計網(wǎng)校（http://www.electedteal.com），轉(zhuǎn)載請注明出處！