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2017銀行初級資格《法律法規》知識點：理財業務管理
2017年下半年銀行業職業資格考試時間為10月28日至10月29日。你備考好了嗎？如何鞏固知識，提高備考效果，是每一位考生需要考慮的問題。正保會計網校為考生精心整理了2017年銀行初級職業資格考試《銀行業法律法規與綜合能力》相關知識點供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學習愉快，夢想成真！
知識點——理財業務管理
按照管理內容不同，商業銀行理財業務管理分為理財產品銷售管理、理財投資管理。
理財產品銷售管理是指理財業務資金端管理，即商業銀行將設計好的理財產品或理財計劃，按照規定的銷售流程和渠道向合格投資者銷售，實現理財資金的募集。理財投資管理是指理財業務資產端管理，即通過規定的業務流程、將募集到的理財資金投資于符合規定的投資標的，并通過持續的投后管理、按照約定收回投資本金及收益的過程。
根據監管要求，商業銀行應按照資金供需雙方直接對接原則推動理財業務創新，應建立專營機制，按照相應標準對資金募集、投資、風險等進行嚴格管理，主要賺取管理費，嚴禁風險兜底。商業銀行總行要對理財業務實行歸口業務管理、專戶資金管理、專門統計核算，確保理財產品資金來源和運用一一對應、期限一一對應。
商業銀行開展理財業務經營活動應符合以下審慎監管要求：
1.主要監管指標符合監管要求；
2.具有良好的信息技術系統，能夠支持事業部的規范運營與銀行理財產品的單獨核算；
3.制定了理財業務風險監測指標和風險限額，并已建立完善單獨的會計核算和條線內部控制體系；
4.有符合相應資質且具有豐富從業經驗的從業人員和專家團隊。
注：本文原創于正保會計網校（http://www.electedteal.com），轉載請注明出處！
推薦閱讀：2017銀行業初級資格《法律法規》第八章知識點匯總
糾錯責任編輯：春分
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