銀行業(yè)初級(jí)《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)：了解客戶的主要內(nèi)容

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來源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校編輯： 2017/08/23 14:10:21　字體：大小

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正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校整理了2017年銀行業(yè)初級(jí)職業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》第五章客戶分類與需求分析的相關(guān)知識(shí)點(diǎn)，供廣大考生參考學(xué)習(xí)，祝大家備考愉快，夢(mèng)想成真！

知識(shí)點(diǎn)：了解客戶的主要內(nèi)容

（一）從理財(cái)規(guī)劃需要角度分類客戶信息

1.基本信息

客戶的基本信息大體包括客戶的姓名、年齡、聯(lián)系方式、工作單位與職務(wù)、國(guó)籍、婚姻狀況、健康狀況，以及重要的家庭、社會(huì)關(guān)系信息（包括需要供養(yǎng)父母、子女信息）。

2.財(cái)務(wù)信息

財(cái)務(wù)信息主要是指客戶家庭的收支與資產(chǎn)負(fù)債狀況，以及相關(guān)的財(cái)務(wù)安排（包括儲(chǔ)蓄、投資、保險(xiǎn)賬戶情況等）。

3.個(gè)人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)

這方面內(nèi)容包括職業(yè)和職業(yè)生涯發(fā)展，客戶性格特征、風(fēng)險(xiǎn)屬性、個(gè)人興趣愛好和志向，客戶的生活品質(zhì)及要求，受教育程度和投資經(jīng)驗(yàn)、人生觀、財(cái)富觀等。按時(shí)間長(zhǎng)短可分為短、中、長(zhǎng)期的理財(cái)目標(biāo)。

（二）財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息的分類

客戶信息還可以簡(jiǎn)單分為財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息兩大類，如上面提到的客戶家庭收支和資產(chǎn)負(fù)債狀況信息屬于財(cái)務(wù)信息，客戶基本信息和個(gè)人興趣、發(fā)展及預(yù)期目標(biāo)屬于非財(cái)務(wù)信息。

（三）定量信息和定性信息的分類

客戶信息也可以分為定量信息和定性信息，客戶財(cái)務(wù)方面的信息基本屬于定量信息；非財(cái)務(wù)信息，即客戶基本信息和個(gè)人興趣愛好、職業(yè)生涯發(fā)展和預(yù)期目標(biāo)等屬于定性信息。

單選題：

以下哪個(gè)屬于非財(cái)務(wù)信息（?。?。

A.家庭年收入

B.家庭房貸情況

C.客戶年齡

D.家庭月支出額

【正確答案】C

【答案解析】ABD都是財(cái)務(wù)信息。

注：本文原創(chuàng)于正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校（http://www.electedteal.com），轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明出處！