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2017年銀行初級(jí)職業(yè)資格《個(gè)人理財(cái)》預(yù)習(xí)：個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義
預(yù)習(xí)知識(shí)點(diǎn)——個(gè)人理財(cái)相關(guān)定義
個(gè)人理財(cái)就是在了解、分析客戶情況的基礎(chǔ)上，根據(jù)其人生、財(cái)務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，通過綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過程。
財(cái)富管理包含了投資管理，除資產(chǎn)配置外，財(cái)富管理還包含財(cái)富積累、財(cái)富保障和財(cái)富分配等內(nèi)容。
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)：為了實(shí)現(xiàn)其經(jīng)營(yíng)目標(biāo)對(duì)其客戶提供的個(gè)人理財(cái)專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。
個(gè)人理財(cái)和財(cái)富管理本質(zhì)上一致。
銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)范圍包含了財(cái)富管理業(yè)務(wù)甚至私人銀行業(yè)務(wù)。
注：本文原創(chuàng)于正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校（http://www.electedteal.com），轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明出處！
2017年上半年銀行初級(jí)職業(yè)資格考試時(shí)間為6月3日－6月4日。準(zhǔn)備參加考試的你開始備考了嗎？如何鞏固知識(shí)，提高備考效果，是每一位考生需要考慮的問題。正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為考生精心整理了2017年銀行初級(jí)職業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》相關(guān)知識(shí)點(diǎn)供大家參考，希望對(duì)廣大考生有所幫助，祝大家學(xué)習(xí)愉快，夢(mèng)想成真！
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